对账系统

10-产品线/连锁业务对账系统/01-产品定位与业务闭环.md

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+# 连锁业务对账系统产品定位与业务闭环
+
+## 1. 产品定位
+
+连锁业务对账系统是面向连锁企业的订单结算核销系统，重点服务连锁餐饮、连锁鞋服、连锁零售、连锁药店等多门店、多业态、多业务类型经营场景。
+
+系统通过同步业务订单和渠道结算账单，完成订单应收金额与渠道实收金额的自动匹配、核销和差异处理，帮助连锁品牌确认每一笔订单是否已经结算、什么时候结算、实际结算了多少，并将确认后的对账结果输出给分账系统，作为后续分账执行的可信依据。
+
+一句话定位：
+
+> 连锁业务对账系统是连接收银订单、渠道结算和多方分账的财务核销中台。
+
+## 2. 目标客户与适用行业
+
+### 2.1 目标客户
+
+系统主要面向具备多门店、多渠道、多结算主体、多经营主体特征的连锁企业，包括：
+
+- 连锁品牌总部
+- 区域公司或城市公司
+- 加盟商
+- 直营网点和加盟门店
+- 多业态、多品牌经营集团
+
+### 2.2 适用行业
+
+当前优先适配以下行业：
+
+- 连锁餐饮
+- 连锁鞋服
+- 连锁零售
+- 连锁药店
+
+后续可扩展到其他存在多门店交易、渠道结算和经营主体分配诉求的连锁经营场景。
+
+### 2.3 适配业务类型
+
+不同连锁业态下，订单来源、支付渠道、平台账单和结算规则存在明显差异。对账系统需要支持按行业和业务类型进行扩展，而不是只面向单一门店收银业务。
+
+典型业务类型包括：
+
+| 行业 | 典型业务类型 | 主要订单来源 | 主要账单来源 |
+| --- | --- | --- | --- |
+| 连锁餐饮 | 门店堂食、外卖、团购、扫码点餐、会员储值 | 收银系统、外卖平台、团购平台、扫码点餐系统、会员系统 | 支付渠道账单、外卖平台账单、团购平台账单、储值账户流水、银行入账流水 |
+| 连锁鞋服 | 门店零售、电商、外卖、团购、私域商城 | 收银系统、电商平台、外卖平台、团购平台、小程序商城、私域商城 | 支付渠道账单、电商平台账单、外卖平台账单、团购平台账单、聚合支付账单、银行入账流水 |
+| 连锁零售 | 门店零售、电商、到家业务、会员储值 | 收银系统、电商平台、到家平台、会员系统 | 支付渠道账单、电商平台账单、到家平台账单、储值账户流水、银行入账流水 |
+| 连锁药店 | 门店零售、线上购药、医保支付、到家配送 | 收银系统、线上购药平台、医保系统、到家平台 | 支付渠道账单、医保结算账单、平台账单、银行入账流水 |
+
+对账系统在产品设计上需要沉淀通用的订单、账单、核销和差异处理能力，同时允许不同业态接入差异化字段、差异化匹配规则和差异化结算周期。
+
+## 3. 使用对象
+
+### 3.1 品牌方财务管理人员
+
+关注订单应收、渠道实收、未结算订单、差异金额、手续费、退款、加盟商结算和门店收入确认。
+
+### 3.2 统计分析人员
+
+关注品牌、区域、加盟商、门店、渠道、日期、订单类型等维度下的订单、结算、差异和到账周期分析。
+
+### 3.3 加盟商
+
+关注自己名下门店的订单收入、平台结算、品牌结算、扣费、退款和异常差异。
+
+### 3.4 门店店长
+
+关注本门店订单是否到账、是否少结、多结、漏结、重复结算，以及退款和异常订单处理情况。
+
+### 3.5 业务运营人员
+
+关注渠道结算效率、门店经营数据、支付渠道表现、异常订单分布和业务流程问题。
+
+## 4. 核心业务问题
+
+对账系统要回答的核心问题是：
+
+- 订单什么时候发生？
+- 订单应该收多少钱？
+- 订单通过哪个渠道支付？
+- 渠道有没有结算？
+- 渠道什么时候结算？
+- 渠道实际结算了多少钱？
+- 订单应收和渠道实收是否一致？
+- 如果不一致，差异原因是什么？
+- 哪些订单已经具备分账条件？
+
+其中，订单对账的核心是：
+
+> 用渠道账单中的结算金额去核销业务订单中的应收金额。
+
+## 5. 核心业务闭环
+
+### 5.1 业务订单同步
+
+从收银系统、POS 系统、门店系统、电商系统、外卖平台、团购平台、小程序商城、私域商城、会员系统等同步业务订单，形成订单应收数据。
+
+订单数据至少需要支撑识别：
+
+- 订单发生时间
+- 订单号
+- 门店
+- 品牌
+- 加盟商或经营主体
+- 支付渠道
+- 订单应收金额
+- 业务类型
+- 订单来源平台
+- 优惠、退款、取消等业务状态
+
+### 5.2 支付渠道识别
+
+根据订单支付方式识别结算渠道，包括但不限于：
+
+- 微信支付
+- 支付宝
+- 银联
+- 银行卡
+- 聚合支付
+- 美团
+- 饿了么
+- 抖音
+- 电商平台
+- 团购平台
+- 私域商城
+- 储值卡
+- 券核销
+- 医保支付
+
+支付渠道识别的目标是确定后续应该从哪个渠道获取交易账单、结算账单、退款账单和手续费账单。
+
+### 5.3 渠道账单获取
+
+从支付渠道、外卖平台、团购平台、电商平台、银行、聚合支付服务商等外部系统获取账单数据。
+
+账单类型包括：
+
+- 交易账单
+- 结算账单
+- 退款账单
+- 手续费账单
+- 入账流水
+- 平台结算账单
+- 平台佣金账单
+- 补贴和优惠承担账单
+
+渠道账单需要支撑识别：
+
+- 渠道交易流水号
+- 商户号
+- 门店号或渠道门店标识
+- 交易时间
+- 结算时间
+- 交易金额
+- 退款金额
+- 手续费
+- 实际结算金额
+- 入账账户
+- 平台订单号
+- 平台门店标识
+- 佣金、服务费、配送费、包装费等平台费用
+- 平台补贴、商家补贴、优惠券承担方
+
+### 5.4 自动对账核销
+
+系统根据订单和账单之间的关键字段进行自动匹配，完成订单应收金额与渠道实收金额的核销。
+
+常见匹配依据包括：
+
+- 订单号
+- 渠道交易流水号
+- 商户号
+- 门店号
+- 支付渠道
+- 业务类型
+- 订单来源平台
+- 交易时间
+- 交易金额
+- 结算金额
+
+核销完成后，需要形成明确的对账结果：
+
+- 已结算
+- 未结算
+- 部分结算
+- 金额一致
+- 金额不一致
+- 多结
+- 少结
+- 重复结算
+- 退款异常
+- 手续费异常
+
+### 5.5 差异识别与处理
+
+对于无法自动核销或核销结果异常的数据，系统需要形成差异任务，支持财务或运营人员进行处理。
+
+典型差异包括：
+
+- 订单存在但渠道未结算
+- 渠道账单存在但订单不存在
+- 订单金额与结算金额不一致
+- 退款订单未匹配到退款账单
+- 重复结算
+- 跨日结算
+- 门店归属错误
+- 商户号归属错误
+- 手续费异常
+
+差异处理需要保留处理结果、处理人、处理时间、处理说明和调整依据，满足后续审计和追溯要求。
+
+### 5.6 对账结果确认
+
+只有完成核销、金额确认、状态正常或差异处理完成的订单，才进入可分账范围。
+
+对账系统需要明确输出订单的分账准备状态：
+
+- 不可分账：订单未完成核销或存在未处理差异
+- 可分账：订单已完成核销且金额确认
+- 暂缓分账：订单存在业务争议、退款待确认或人工冻结
+- 已输出分账：对账结果已经同步给分账系统
+
+### 5.7 分账系统对接
+
+对账系统将已确认的订单和结算结果同步给分账系统，作为分账系统执行分账规则的输入依据。
+
+对账系统输出给分账系统的核心信息包括：
+
+- 订单号
+- 渠道交易流水号
+- 品牌
+- 门店
+- 加盟商或经营主体
+- 支付渠道
+- 订单发生时间
+- 渠道结算时间
+- 订单应收金额
+- 渠道实收金额
+- 手续费
+- 退款金额
+- 可分账金额
+- 对账状态
+- 差异处理结果
+
+## 6. 与分账系统的边界
+
+### 6.1 对账系统职责
+
+对账系统负责确认收入真实性和金额准确性，重点回答：
+
+- 订单是否真实发生？
+- 订单应收金额是多少？
+- 渠道是否已经结算？
+- 实际结算金额是多少？
+- 是否存在结算差异？
+- 是否满足分账前置条件？
+
+### 6.2 分账系统职责
+
+分账系统负责按照规则完成利益分配，重点回答：
+
+- 这笔已确认收入应该分给谁？
+- 品牌方、加盟商、门店、平台、渠道服务商各分多少？
+- 手续费、服务费、佣金、补贴、优惠分别由谁承担？
+- 分账结果是否需要出款、记账或生成结算单？
+
+### 6.3 系统协同关系
+
+对账系统是分账系统的前置系统。
+
+对账完成前，订单不能直接进入分账执行；对账完成后，分账系统基于已确认的订单、实收金额、手续费、退款和归属关系进行分账。
+
+协同关系可以概括为：
+
+```text
+业务订单
+  ↓
+渠道账单
+  ↓
+订单对账核销
+  ↓
+差异处理与结果确认
+  ↓
+可分账订单
+  ↓
+分账系统执行分账
+```
+
+## 7. 产品价值
+
+### 7.1 对品牌总部
+
+- 统一掌握多门店、多渠道收入结算情况
+- 降低财务人工对账成本
+- 提高收入确认准确性
+- 为加盟商结算和分账提供可信依据
+
+### 7.2 对加盟商
+
+- 清晰查看名下门店订单收入和结算情况
+- 及时发现少结、漏结、退款异常等问题
+- 降低与品牌总部之间的结算争议
+
+### 7.3 对门店
+
+- 快速确认本店订单是否到账
+- 及时处理异常订单和退款问题
+- 提升门店收入透明度
+
+### 7.4 对运营和分析人员
+
+- 识别渠道结算效率和异常分布
+- 支撑门店经营分析和渠道分析
+- 发现业务流程、支付配置和门店归属问题
+
+## 8. 后续规划方向
+
+后续文档可继续围绕以下方向展开：
+
+- 对账业务流程设计
+- 对账数据模型设计
+- 渠道账单接入规范
+- 自动匹配规则设计
+- 差异处理流程设计
+- 对账结果与分账系统接口设计
+- 角色权限与数据权限设计
+- 报表指标体系设计
+- 版本规划与 MVP 范围

10-产品线/连锁业务对账系统/03-标准可扩展数据模型规划.md

@@ -0,0 +1,304 @@
+# 连锁业务对账系统标准可扩展数据模型规划
+
+## 1. 核心判断
+
+连锁业务对账系统的长期难点，不只是接入某几个收银系统或结算渠道，而是建立一套标准、稳定、可扩展的数据模型。
+
+原因在于：
+
+- 连锁企业业态会变化，餐饮、鞋服、零售、药店的订单结构不同。
+- 业务类型会变化，堂食、外卖、团购、电商、私域商城、储值、医保等场景不断增加。
+- 结算渠道会变化，支付渠道、平台渠道、聚合支付、银行入账、医保结算等渠道的账单格式和结算规则不同。
+- 渠道字段会变化，同一个渠道在不同时期也可能调整字段、账单类型、费用项和结算周期。
+
+因此，系统设计不能以某个渠道账单字段作为核心模型，也不能为每个渠道单独建立一套对账逻辑。正确方向是：
+
+> 以标准订单、标准账单、标准核销、标准差异、标准输出为主模型，以渠道适配层承接不断变化的外部渠道差异。
+
+## 2. 数据模型设计目标
+
+标准数据模型需要满足以下目标：
+
+- 支持多行业、多业务类型、多结算渠道。
+- 支持订单、组合支付、退款、手续费、佣金、补贴、入账等多类金额。
+- 支持渠道账单字段差异，但不让渠道差异污染核心核销模型。
+- 支持一笔订单包含多种支付方式、一笔订单对应一笔账单、一笔订单对应多笔账单、多笔订单对应一笔账单等匹配关系。
+- 支持跨日结算、分批结算、部分退款、补贴后结算、平台扣费后结算等复杂场景。
+- 支持对账结果向分账系统稳定输出，不因新增渠道而频繁改变接口。
+
+## 3. 分层模型
+
+对账系统的数据模型应分为四层：
+
+| 层级 | 作用 | 典型数据 |
+| --- | --- | --- |
+| 原始数据层 | 保留外部系统原始数据，便于追溯和重放 | 原始订单报文、原始账单文件、原始接口返回 |
+| 标准明细层 | 将不同来源数据转换为系统统一模型 | 标准订单、标准支付明细、标准渠道账单、标准退款、标准费用 |
+| 对账核销层 | 承载订单与账单的匹配、核销、差异和状态 | 核销记录、匹配关系、差异记录、处理记录 |
+| 输出服务层 | 面向分账、报表、审计等下游系统输出稳定结果 | 可分账订单、对账结果、差异结果、报表指标 |
+
+这种分层可以保证：外部渠道变化时，优先调整原始数据解析和标准化映射，不直接冲击核销规则、差异处理和分账输出。
+
+## 4. 核心对象模型
+
+### 4.1 标准订单
+
+标准订单是对账系统的应收基础，描述业务订单“应该收多少钱”。
+
+核心字段包括：
+
+| 字段类别 | 字段示例 | 说明 |
+| --- | --- | --- |
+| 业务标识 | 订单号、外部订单号、平台订单号 | 用于识别订单及与外部系统追溯 |
+| 组织归属 | 品牌、区域、加盟商、门店、经营主体 | 用于数据权限、门店对账和分账归属 |
+| 业务分类 | 行业、业务类型、订单来源平台 | 区分堂食、外卖、团购、电商、私域商城等场景 |
+| 时间信息 | 订单发生时间、支付时间、退款时间 | 用于日结、月结和到账周期分析 |
+| 金额信息 | 订单应收金额、实收金额、优惠金额、退款金额 | 用于与渠道账单核销 |
+| 支付汇总 | 支付状态、支付总金额、支付方式数量 | 用于描述订单整体支付结果，不承载具体支付明细 |
+| 状态信息 | 订单状态、支付状态、退款状态、对账状态 | 用于跟踪订单生命周期 |
+
+标准订单不应直接承载具体支付渠道、支付流水和商户号。原因是一个订单可能包含多种支付方式，例如：
+
+- 三方团购券核销 + 在线支付
+- 三方团购券 + 在线支付 + 私域现金券
+- 会员储值余额 + 微信支付
+- 平台优惠券 + 商家优惠券 + 用户实付
+
+具体支付构成应进入标准支付明细模型。
+
+### 4.2 标准支付明细
+
+标准支付明细描述一笔订单的支付构成，是连接订单应收、渠道账单和核销结果的关键中间模型。
+
+一笔标准订单可以对应多条标准支付明细。每条支付明细代表一种支付方式、一种券核销、一种储值扣减或一种平台权益抵扣。
+
+核心字段包括：
+
+| 字段类别 | 字段示例 | 说明 |
+| --- | --- | --- |
+| 关联标识 | 订单号、支付明细号、外部支付明细号 | 用于关联标准订单和外部支付记录 |
+| 支付分类 | 支付大类、支付方式、支付来源平台 | 区分在线支付、团购券、现金券、储值、优惠券、医保等 |
+| 渠道信息 | 支付渠道、商户号、渠道流水号、平台券码、核销码 | 用于匹配渠道账单、平台账单或券核销记录 |
+| 金额信息 | 支付金额、核销金额、优惠金额、用户实付金额、退款金额 | 用于拆分订单应收与各支付组成 |
+| 承担信息 | 用户承担、平台承担、商家承担、品牌承担、加盟商承担 | 用于解释金额差异并支撑后续分账 |
+| 时间信息 | 支付时间、核销时间、退款时间 | 用于对账和到账周期分析 |
+| 状态信息 | 支付状态、核销状态、退款状态、对账状态 | 用于跟踪每条支付明细的生命周期 |
+
+标准支付明细需要支持以下组合支付场景：
+
+| 场景 | 支付明细示例 | 对账重点 |
+| --- | --- | --- |
+| 团购券 + 在线支付 | 团购券核销明细、微信或支付宝支付明细 | 团购平台是否结算券款，在线支付是否到账 |
+| 团购券 + 在线支付 + 私域现金券 | 团购券核销明细、在线支付明细、私域现金券抵扣明细 | 区分平台结算金额、用户实付金额和品牌自承担优惠 |
+| 储值 + 在线支付 | 储值扣减明细、在线支付明细 | 储值账户内部扣减和外部支付渠道结算不能混为一类 |
+| 平台优惠 + 用户实付 | 平台补贴明细、商家优惠明细、用户支付明细 | 识别优惠承担方，避免把优惠误认为渠道少结 |
+
+标准支付明细的设计原则：
+
+- 订单金额口径在标准订单中表达，支付构成在标准支付明细中表达。
+- 每条支付明细可以独立对账，也可以参与订单整体对账。
+- 外部有结算账单的支付明细，需要与标准渠道账单核销。
+- 内部权益类支付明细，如私域现金券、储值余额，需要与内部权益或账户流水核对。
+- 优惠、补贴、券抵扣不能简单等同于渠道实收，应区分用户实付、平台承担和商家承担。
+
+### 4.3 标准渠道账单
+
+标准渠道账单是对账系统的实收基础，描述渠道“实际结算了多少钱”。
+
+核心字段包括：
+
+| 字段类别 | 字段示例 | 说明 |
+| --- | --- | --- |
+| 渠道标识 | 渠道类型、渠道名称、商户号、渠道门店号 | 用于识别账单来源和门店归属 |
+| 流水标识 | 渠道交易流水号、渠道订单号、平台订单号、结算单号、券核销单号 | 用于匹配订单、支付明细和追溯渠道数据 |
+| 时间信息 | 交易时间、结算时间、入账时间、账单日期 | 用于判断订单何时发生、何时结算、何时到账 |
+| 金额信息 | 交易金额、退款金额、手续费、佣金、补贴、实收金额、入账金额 | 用于核销订单应收金额和识别差异 |
+| 费用信息 | 平台服务费、配送费、包装费、渠道手续费、营销费用 | 用于解释账单实收与订单应收差异 |
+| 归属信息 | 品牌、门店、加盟商、经营主体 | 用于门店对账和分账前置归属 |
+| 状态信息 | 账单状态、核销状态、差异状态 | 用于对账流程控制 |
+
+### 4.4 标准费用项
+
+费用项用于承接不同渠道不断变化的扣费、佣金、补贴和优惠承担规则。
+
+费用项不建议全部固化为账单主表字段，应作为可扩展明细处理。
+
+核心字段包括：
+
+| 字段 | 说明 |
+| --- | --- |
+| 费用项类型 | 手续费、平台佣金、配送费、包装费、服务费、营销费、补贴、优惠券承担 |
+| 费用项方向 | 增加实收、减少实收、仅用于说明 |
+| 金额 | 费用项金额 |
+| 承担方 | 品牌、门店、加盟商、平台、渠道、用户 |
+| 来源渠道 | 微信、支付宝、美团、饿了么、抖音、电商平台等 |
+| 关联对象 | 关联订单、支付明细、渠道账单、结算单或退款单 |
+
+这样设计可以避免每新增一种平台费用，就修改核心账单模型。
+
+### 4.5 核销记录
+
+核销记录描述订单、支付明细与渠道实收之间的匹配关系，是对账结果的核心。
+
+核心字段包括：
+
+| 字段 | 说明 |
+| --- | --- |
+| 核销批次 | 一次对账任务生成的批次 |
+| 订单标识 | 关联标准订单 |
+| 支付明细标识 | 关联标准支付明细，组合支付场景下用于定位具体支付组成 |
+| 账单标识 | 关联标准渠道账单 |
+| 核销金额 | 本次用于核销的金额 |
+| 核销类型 | 正常核销、部分核销、退款核销、券核销、权益核销、人工核销 |
+| 匹配依据 | 订单号、支付明细号、渠道流水号、核销码、商户号、门店、金额、时间等 |
+| 核销状态 | 已核销、部分核销、未核销、已撤销 |
+| 生成方式 | 自动生成、人工确认、人工调整 |
+
+核销记录需要支持多对多关系，不能假设订单和账单永远是一对一。组合支付场景下，系统应优先在支付明细维度完成核销，再汇总形成订单维度的对账结果。
+
+### 4.6 差异记录
+
+差异记录描述对账过程中发现的问题及处理结果。
+
+核心字段包括：
+
+| 字段 | 说明 |
+| --- | --- |
+| 差异类型 | 未结算、少结、多结、订单缺失、账单缺失、退款异常、手续费异常、门店归属异常 |
+| 差异对象 | 订单、支付明细、账单、核销记录或费用项 |
+| 差异金额 | 对账差异金额 |
+| 差异原因 | 系统识别原因或人工确认原因 |
+| 处理状态 | 待处理、处理中、已确认、已关闭、暂缓处理 |
+| 处理结果 | 补账、调整、确认无误、转人工、暂缓分账 |
+| 处理留痕 | 处理人、处理时间、说明、附件 |
+
+差异记录应独立于订单和账单主模型，避免用订单状态承载过多异常处理语义。
+
+### 4.7 可分账结果
+
+可分账结果是对账系统输出给分账系统的稳定数据对象。
+
+核心字段包括：
+
+| 字段类别 | 字段示例 | 说明 |
+| --- | --- | --- |
+| 订单信息 | 订单号、业务类型、订单来源平台、订单发生时间 | 用于分账系统识别业务来源 |
+| 支付构成 | 支付方式、支付明细金额、支付来源平台、优惠和券承担方 | 用于分账系统识别收入构成和优惠承担 |
+| 归属信息 | 品牌、门店、加盟商、经营主体 | 用于分账规则匹配 |
+| 金额信息 | 订单应收金额、渠道实收金额、手续费、退款金额、可分账金额 | 用于分账计算输入 |
+| 渠道信息 | 支付渠道、商户号、渠道流水号、券核销单号、结算时间 | 用于资金、券核销和渠道追溯 |
+| 对账信息 | 对账状态、核销批次、差异处理结果、确认时间 | 用于判断是否允许分账 |
+| 输出状态 | 未输出、已输出、输出失败、已接收 | 用于接口跟踪 |
+
+分账系统应依赖可分账结果对象，而不是直接读取订单表、支付明细表或渠道账单表。
+
+## 5. 渠道扩展机制
+
+### 5.1 渠道接入不直接改变核心模型
+
+新增结算渠道时，不应直接新增一套核心订单、核心账单或核心核销逻辑。
+
+标准接入路径应为：
+
+```text
+渠道原始账单
+  ↓
+渠道解析器
+  ↓
+字段映射规则
+  ↓
+标准渠道账单
+  ↓
+标准费用项
+  ↓
+统一核销规则
+  ↓
+标准对账结果
+```
+
+### 5.2 渠道适配需要配置化承接
+
+每个渠道至少需要配置：
+
+| 配置项 | 作用 |
+| --- | --- |
+| 渠道类型 | 区分支付渠道、外卖平台、团购平台、电商平台、银行、医保等 |
+| 账单类型 | 区分交易账单、结算账单、退款账单、手续费账单、入账流水 |
+| 字段映射 | 将渠道字段映射到标准账单字段 |
+| 金额口径 | 定义交易金额、退款金额、费用金额、实收金额、入账金额的计算方式 |
+| 时间口径 | 定义交易时间、结算时间、入账时间、账单日期的取值规则 |
+| 匹配规则 | 定义订单和账单的匹配字段和优先级 |
+| 差异规则 | 定义金额容差、跨日结算、分批结算、退款处理等规则 |
+
+### 5.3 渠道特殊字段进入扩展字段
+
+渠道特殊字段可以保留，但不应强行进入核心字段。
+
+处理方式：
+
+- 核心核销必须使用标准字段。
+- 渠道原始字段完整保留在原始数据层。
+- 对报表或追溯有价值但不具备通用性的字段，进入扩展字段。
+- 扩展字段可以按渠道、业务类型、账单类型分组管理。
+
+## 6. 模型边界
+
+### 6.1 标准模型必须稳定
+
+以下对象应保持稳定，不随单个渠道变化频繁调整：
+
+- 标准订单
+- 标准支付明细
+- 标准渠道账单
+- 标准费用项
+- 核销记录
+- 差异记录
+- 可分账结果
+
+### 6.2 可扩展部分允许变化
+
+以下部分应允许按渠道和业务类型扩展：
+
+- 原始报文字段
+- 渠道字段映射
+- 费用项类型
+- 金额计算口径
+- 时间取值口径
+- 匹配规则优先级
+- 差异识别规则
+- 报表展示字段
+
+### 6.3 不应把渠道差异写死在主流程
+
+不建议采用以下设计：
+
+- 为每个渠道单独开发一套核销流程。
+- 在核心账单表中无限增加渠道专属字段。
+- 把费用项全部固化为主表字段。
+- 让分账系统直接适配各渠道账单格式。
+- 用人工导入表结构替代标准账单模型。
+
+## 7. 对功能规划的影响
+
+数据模型规划会直接影响功能建设顺序。
+
+第一阶段应优先建设：
+
+- 标准订单模型
+- 标准支付明细模型
+- 标准渠道账单模型
+- 标准费用项模型
+- 核销记录模型
+- 差异记录模型
+- 可分账结果模型
+- 渠道字段映射能力
+- 基础匹配规则配置能力
+
+暂不应优先建设：
+
+- 全量字段自定义平台
+- 复杂低代码数据建模平台
+- 面向所有行业的通用主数据平台
+- 跨系统财务总账模型
+
+第一阶段的重点不是做一个无限泛化的平台，而是建立足够稳定的核心模型和必要的渠道扩展机制，让后续新增结算渠道时主要通过映射、规则和费用项扩展完成适配。

10-产品线/连锁业务对账系统/README.md

@@ -3,3 +3,9 @@
 本目录用于沉淀营帐通拆分后的对账方向规划。
 
 重点关注连锁餐饮、连锁鞋服、连锁零售、连锁药店等多门店连锁业务下的订单对账、支付对账、平台账单对账、银行入账对账、差异识别和差异处理闭环。
+
+## 当前文档
+
+- [产品定位与业务闭环](01-产品定位与业务闭环.md)
+- [岗位业务需求总览](岗位业务需求/00-总览.md)
+- [标准可扩展数据模型规划](03-标准可扩展数据模型规划.md)

10-产品线/连锁业务对账系统/岗位业务需求/00-总览.md

@@ -0,0 +1,56 @@
+# 连锁门店对账业务岗位需求总览
+
+## 1. 分析原则
+
+本文档围绕连锁门店对账业务，从不同职能岗位出发，分析各岗位在对账业务中需要什么功能、如何使用系统、解决什么问题。
+
+分析原则：
+
+- 先从岗位职责和业务动作出发，再归纳系统功能。
+- 功能必须服务对账闭环，不扩展到收银、履约、库存、出款、完整经营 BI 等外部系统职责。
+- 对账系统关注订单发生、支付构成、渠道结算、核销结果、差异处理和分账前置确认。
+- 同一功能可以被多个岗位使用，但使用目的、时间和数据范围不同。
+
+## 2. 岗位总览
+
+| 岗位 | 在对账业务中的核心职责 | 主要关注问题 | 独立需求文档 |
+| --- | --- | --- | --- |
+| 财务部门 | 负责总部层面的订单收入确认、渠道结算核对、差异处理和分账前置确认 | 应收是否完整、实收是否到账、差异是否处理、订单是否可分账 | [财务部门需求分析](01-财务部门-需求分析.md) |
+| 统计部门 | 负责跨门店、跨渠道、跨业务类型的对账数据统计和分析 | 哪些门店、渠道、业务类型差异高，到账周期是否异常 | [统计部门需求分析](02-统计部门-需求分析.md) |
+| 加盟商 | 查看自己经营范围内门店的结算结果和异常问题 | 自己名下门店收入是否结清，是否存在少结、扣费、退款异常 | [加盟商需求分析](03-加盟商-需求分析.md) |
+| 门店人员 | 查看本门店订单到账和异常情况，配合总部处理门店侧问题 | 本店订单是否到账，异常订单原因是什么，是否需要补充说明 | [门店人员需求分析](04-门店人员-需求分析.md) |
+| 业务运营部门 | 负责业务流程、渠道配置、门店归属、平台账单异常的排查和协调 | 是否存在渠道配置错误、平台门店映射错误、业务规则导致的异常 | [业务运营部门需求分析](05-业务运营部门-需求分析.md) |
+| IT 部门 | 负责系统接入、基础资料、权限、任务运行和数据同步稳定性 | 订单和账单是否正常同步，组织门店渠道配置是否正确 | [IT 部门需求分析](06-IT部门-需求分析.md) |
+
+补充说明：
+
+- 品牌方财务管理人员是对账系统中的综合角色，实际在连锁餐饮品牌内部通常会进一步拆分为收入会计、门店结算会计、资金会计、总账会计、税务会计、财务分析、财务内控或审计等岗位。加盟商原则上是其旗下门店的汇总维度，不必默认设置独立的加盟商结算会计。
+- 财务岗位的详细分工见：[连锁餐饮品牌财务部门岗位需求分析](10-连锁餐饮品牌财务部门-岗位需求分析.md)。
+- 业务运营部门的详细分工见：[业务运营部门岗位职责与分工](11-业务运营部门-岗位职责与分工.md)。
+
+## 3. 岗位视角下的能力归纳
+
+从各岗位使用需求反推，对账系统需要沉淀以下能力：
+
+| 能力 | 主要使用岗位 | 必要性 |
+| --- | --- | --- |
+| 订单与支付明细管理 | 财务、加盟商、门店店长 | 支撑订单应收和组合支付核对 |
+| 渠道账单管理 | 财务、运营、系统管理员 | 支撑渠道实收确认 |
+| 自动核销与核销追溯 | 财务 | 支撑订单、支付明细、账单之间的自动匹配 |
+| 差异识别与协同处理 | 财务、运营、加盟商、门店店长 | 支撑异常闭环 |
+| 可分账状态确认与输出 | 财务、系统管理员 | 支撑分账系统获取可信输入 |
+| 门店、加盟商、渠道映射配置 | 运营、系统管理员 | 支撑多门店、多渠道归属准确 |
+| 对账报表和分析 | 财务、统计分析、加盟商 | 支撑日常核对和管理分析 |
+| 任务监控和审计 | 系统管理员、财务 | 支撑系统稳定性和审计追溯 |
+
+## 4. 边界说明
+
+本岗位分析不把以下能力作为对账系统核心功能：
+
+- 分账规则计算和分账结果拆分
+- 出款执行和资金账户余额管理
+- 收银、下单、履约、库存管理
+- 完整经营 BI 分析平台
+- 财务总账凭证生成
+
+这些能力应由分账系统、支付系统、收银系统、财务系统或 BI 系统承担。对账系统只输出经核销确认的订单、支付明细、账单、差异处理结果和可分账状态。

10-产品线/连锁业务对账系统/岗位业务需求/01-财务部门-需求分析.md

@@ -0,0 +1,157 @@
+# 财务部门需求分析
+
+## 1. 岗位职责
+
+财务部门是对账系统的核心使用部门，负责总部视角下的收入确认、渠道结算核对、异常处理和分账前置确认。
+
+## 2. 使用时间
+
+- 每日订单和渠道账单同步完成后，查看前一日或指定账期对账结果。
+- 每日自动核销完成后，处理未结算、少结、多结、退款异常等差异。
+- 月结、加盟商结算或分账前，确认订单是否具备分账条件。
+- 渠道、门店或加盟商对收入有异议时，追溯单笔订单和账单。
+
+## 3. 需要的功能
+
+| 功能 | 如何使用 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 对账总览 | 按账期、品牌、区域、门店、业务类型、结算渠道查看应收、实收、差异和可分账金额 | 快速判断当天或账期内整体对账是否正常 |
+| 订单明细查询 | 查询订单发生时间、订单金额、支付构成、门店、加盟商、业务类型和订单状态 | 判断订单应收数据是否完整、金额口径是否正确 |
+| 支付明细查询 | 查看一笔订单下的在线支付、团购券、私域现金券、储值、优惠券等支付组成 | 解决组合支付订单无法只用订单总额核对的问题 |
+| 渠道账单查询 | 查看渠道交易流水、结算时间、实收金额、手续费、佣金、补贴、入账金额 | 判断渠道是否结算、结算金额是否正确 |
+| 自动核销结果查看 | 查看订单、支付明细和渠道账单之间的匹配关系及核销金额 | 确认系统为什么判定已结算、未结算或金额不一致 |
+| 差异处理 | 对未结算、少结、多结、退款异常、账单缺失、订单缺失等差异进行确认、调整或转派 | 把异常订单从“待确认”推进到“已处理” |
+| 可分账状态确认 | 查看订单是否已核销、差异是否关闭、金额是否确认 | 防止未核清或有争议订单进入分账系统 |
+| 分账输出跟踪 | 查看可分账订单是否已输出、输出是否失败、分账系统是否接收 | 确保对账结果能稳定进入分账流程 |
+
+## 4. 财务细分岗位功能需求
+
+品牌方财务管理人员是对账系统中的综合用户角色。实际在连锁餐饮品牌内部，通常会拆分为财务负责人、收入会计、门店结算会计、资金会计、应付会计、总账会计、税务会计、财务分析、财务内控或审计等岗位。
+
+各岗位在对账系统中的功能需求如下。
+
+### 4.1 财务负责人
+
+财务负责人不做日常逐笔核销，但需要掌握整体结果、重大风险和关键结算状态。
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 财务对账总览 | 按账期查看订单应收、渠道实收、差异金额、未结算金额、可分账金额 | 判断整体收入和结算是否正常 |
+| 重大差异看板 | 查看大额差异、长期未处理差异、重复结算、异常关闭记录 | 识别需要管理层介入的风险 |
+| 门店和加盟商汇总 | 按门店查看结算结果，并按加盟商汇总旗下门店结果 | 掌握门店和加盟商维度的结算争议 |
+| 可分账确认总览 | 查看可分账、暂缓分账、不可分账订单规模 | 判断分账前置条件是否满足 |
+| 财务分析报表 | 查看门店、渠道、业务类型的收入、费用、差异和到账周期 | 支撑经营复盘和管理决策 |
+| 审批和确认记录 | 查看关键人工调整、差异关闭、结果确认记录 | 确保关键财务动作有依据和留痕 |
+
+### 4.2 收入会计
+
+收入会计是对账系统最高频的财务操作岗位，需要围绕订单、支付明细、渠道账单和核销结果工作。
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 订单明细查询 | 按订单号、门店、业务类型、订单时间、订单来源查询订单 | 确认业务订单是否完整、金额是否正确 |
+| 支付明细查询 | 查看订单下的在线支付、团购券、私域现金券、储值、优惠券等支付构成 | 处理组合支付订单的收入拆分和核对 |
+| 渠道账单查询 | 查询微信、支付宝、外卖、团购、聚合支付等渠道账单 | 确认渠道是否结算、结算金额是多少 |
+| 自动核销任务 | 发起或查看订单、支付明细、渠道账单之间的自动匹配结果 | 减少人工逐笔核对 |
+| 核销明细追溯 | 查看一笔订单或支付明细匹配了哪些账单、核销金额是多少 | 解释系统为什么判定已结算或异常 |
+| 差异处理 | 处理未结算、少结、多结、退款异常、订单缺失、账单缺失等差异 | 形成可确认的对账结果 |
+| 费用项核对 | 查看手续费、平台佣金、配送费、补贴、优惠承担等费用项 | 解释订单应收与渠道实收之间的差额 |
+| 收入确认结果 | 查看已核销、差异已关闭、可分账的收入数据 | 向结算、分账、总账提供可信收入依据 |
+
+### 4.3 门店结算会计
+
+门店结算会计以门店为财务落地点，加盟商只是其旗下门店结果的汇总维度。
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 门店对账报表 | 按门店查看订单金额、实收金额、退款、手续费、差异金额 | 判断单店收入是否结清 |
+| 门店订单查询 | 查询门店指定账期内订单和支付明细 | 处理门店反馈的单笔订单问题 |
+| 门店差异清单 | 查看门店未结算、少结、多结、退款异常等差异 | 跟进门店侧异常处理 |
+| 门店退款核对 | 查看退款订单、退款渠道、退款金额和退款状态 | 判断退款是否与渠道账单一致 |
+| 加盟商汇总报表 | 按加盟商汇总其旗下门店的收入、实收、差异、手续费和退款 | 向加盟商提供汇总结果，但可追溯到门店 |
+| 结算依据导出 | 导出门店明细和加盟商汇总表 | 支撑门店或加盟商结算沟通 |
+| 差异反馈协同 | 将门店相关差异转给门店店长或运营补充说明 | 让差异处理回到具体门店和订单 |
+
+### 4.4 加盟商结算管理（可选）
+
+加盟商结算管理不是默认独立岗位。若设置该分工，其功能需求应围绕门店汇总和争议解释，不应脱离门店明细。
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 加盟商对账汇总 | 按加盟商查看旗下门店的订单、实收、退款、费用和差异 | 快速掌握加盟商整体结算情况 |
+| 门店明细穿透 | 从加盟商汇总下钻到门店、订单、支付明细和账单 | 避免只看汇总、无法解释差异 |
+| 加盟商差异汇总 | 按加盟商统计未处理差异、差异金额和差异类型 | 识别加盟商结算争议来源 |
+| 结算依据输出 | 输出加盟商汇总表和门店明细表 | 支撑与加盟商沟通结算结果 |
+| 扣费和优惠说明 | 查看平台扣费、品牌服务费、营销费用、优惠承担等明细 | 解释加盟商应结金额变化 |
+
+### 4.5 资金会计
+
+资金会计关注渠道结算是否真实入账，重点连接渠道账单和银行入账流水。
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 银行入账流水查询 | 查看银行账户、入账时间、入账金额、付款方、摘要 | 确认资金是否实际到账 |
+| 渠道结算入账核对 | 将渠道结算账单与银行入账流水进行匹配 | 判断渠道已结算的钱是否进入正确账户 |
+| 入账差异识别 | 识别渠道已结算未入账、银行入账无渠道账单、金额不一致等问题 | 发现资金到账风险 |
+| 账户归属核对 | 校验入账账户与品牌、门店、商户号、渠道配置是否一致 | 避免资金进错账户或归属错误 |
+| 资金日报 | 按账户、渠道、日期输出入账金额和异常情况 | 支撑资金管理和现金流查看 |
+| 入账异常处理 | 标记、说明和跟进入账异常 | 留存资金异常处理依据 |
+
+### 4.6 应付会计
+
+应付会计不是对账系统主操作岗位，但需要使用渠道账单中的费用信息作为应付和费用核对依据。
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 平台费用查询 | 查看平台佣金、服务费、配送费、包装费、渠道手续费等费用项 | 确认费用是否真实发生 |
+| 费用归属查询 | 按品牌、门店、加盟商、业务类型查看费用承担方 | 判断费用应由总部、门店还是加盟商承担 |
+| 费用明细导出 | 导出平台费用和渠道手续费明细 | 支撑费用入账或应付核对 |
+| 费用异常查看 | 查看费用突增、费用缺失、费用口径异常等记录 | 发现平台账单费用问题 |
+
+### 4.7 总账会计
+
+总账会计关注对账结果是否能支撑月结和入账，不需要逐笔参与业务差异处理。
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 确认收入汇总 | 查看已核销、已确认收入的账期汇总 | 判断收入是否具备入账基础 |
+| 结算结果汇总 | 查看渠道实收、手续费、退款、可分账金额等汇总 | 支撑凭证和月结处理 |
+| 月结差异状态 | 查看账期内未处理差异、暂缓分账、人工调整情况 | 判断月结前是否存在阻断项 |
+| 入账依据导出 | 导出已确认收入、费用、退款、差异处理结果 | 向财务核算系统提供依据 |
+| 明细追溯 | 从汇总结果追溯到订单、支付明细、账单、核销记录 | 支撑账务复核和审计 |
+
+### 4.8 税务会计
+
+税务会计主要使用对账后的收入数据，不是每日核销和差异处理主岗位。
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 收入分类汇总 | 按业务类型、门店、主体查看收入汇总 | 支撑税务口径判断 |
+| 业务类型收入查询 | 查看堂食、外卖、团购、电商、储值等收入分类 | 识别不同业务类型的税务处理差异 |
+| 发票数据核对 | 对比收入金额、结算金额和发票相关数据 | 发现发票与收入或结算不一致 |
+| 税务明细导出 | 导出收入、退款、优惠、平台扣费等数据 | 支撑纳税申报和税务检查 |
+
+### 4.9 财务分析
+
+财务分析关注对账后的可信数据，用于判断经营质量和渠道效率。
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 门店收入分析 | 按门店、区域、品牌查看收入、实收、差异和退款 | 识别门店经营和结算异常 |
+| 渠道分析 | 按微信、支付宝、外卖、团购、电商、私域等渠道分析收入、费用、差异 | 判断渠道质量和费用水平 |
+| 业务类型分析 | 按堂食、外卖、团购、电商等业务类型分析收入和实收 | 判断不同业务结构的收入表现 |
+| 到账周期分析 | 统计订单发生到渠道结算、银行入账的周期 | 识别到账慢和资金占用问题 |
+| 差异原因分析 | 按差异类型、门店、渠道、业务类型统计差异规模 | 发现流程、配置或渠道问题 |
+| 分析数据导出 | 导出汇总和明细数据 | 支撑专项分析和管理汇报 |
+
+### 4.10 财务内控或审计
+
+财务内控或审计关注系统是否可追溯、人工调整是否合规、关键结果是否有确认依据。
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 操作日志查询 | 查看用户、时间、操作对象、操作前后内容 | 追溯关键财务操作 |
+| 差异处理留痕 | 查看差异原因、处理人、处理时间、处理说明和附件 | 判断差异关闭是否合规 |
+| 人工调整记录 | 查看人工核销、金额调整、结果确认等记录 | 识别异常调整和越权操作 |
+| 权限审计 | 查看用户角色和数据权限范围 | 防止越权查看或处理数据 |
+| 审计抽查 | 从汇总结果抽查订单、支付明细、账单和核销记录 | 验证收入确认和结算依据完整性 |

10-产品线/连锁业务对账系统/岗位业务需求/02-统计部门-需求分析.md

@@ -0,0 +1,209 @@
+# 统计部门需求分析
+
+## 1. 部门定位
+
+统计部门不是对账系统的差异处理岗位，不负责逐笔核销、人工调整或确认分账状态。
+
+统计部门的核心职责是基于已同步、已对账和已处理的业务数据，建立统一统计口径，按门店、加盟商、区域、渠道、业务类型、账期等维度识别异常、分析趋势、支持财务复盘和运营决策。
+
+对账系统需要为统计部门提供可信、可追溯、可导出的对账统计数据，而不是让统计部门从订单、账单、差异明细中自行拼口径。
+
+## 2. 职责边界
+
+### 2.1 统计部门负责
+
+- 建立对账统计指标口径。
+- 查看订单、结算、差异、到账周期等汇总数据。
+- 分析门店、渠道、业务类型的异常波动。
+- 为财务、运营、管理层提供对账分析结果。
+- 输出周期性报表和专项分析数据。
+
+### 2.2 统计部门不负责
+
+- 订单和账单的人工核销。
+- 差异任务处理和关闭。
+- 分账结果确认。
+- 渠道账单接入配置。
+- 门店、商户号、平台编码等基础配置维护。
+- 财务凭证、税务申报和资金出款。
+
+## 3. 使用时间
+
+| 使用时间 | 使用目的 |
+| --- | --- |
+| 每日对账任务完成后 | 查看昨日或指定账期的订单、结算、差异和未结算情况 |
+| 每周经营复盘前 | 分析门店、渠道、业务类型维度的异常趋势 |
+| 月结前 | 协助财务识别未处理差异、长期未结算、到账周期异常 |
+| 月度经营分析时 | 输出对账口径下的收入、实收、费用、差异和渠道效率分析 |
+| 渠道或平台规则变化后 | 分析变化前后结算金额、费用项和差异率是否异常 |
+| 管理层专项要求时 | 导出汇总和明细数据，支撑专题分析 |
+
+## 4. 关注问题
+
+统计部门主要回答以下问题：
+
+- 这个账期订单应收、渠道实收、差异金额分别是多少？
+- 哪些门店差异金额高、差异笔数多、未处理差异多？
+- 哪些渠道结算慢、费用高、异常多？
+- 堂食、外卖、团购、电商、私域等业务类型的结算表现有什么差异？
+- 订单发生后多久完成渠道结算，多久完成银行入账？
+- 差异主要来自订单缺失、账单缺失、少结、多结、退款异常还是手续费异常？
+- 哪些异常是偶发问题，哪些是长期趋势问题？
+- 哪些数据可以提供给财务、运营和管理层复盘？
+
+## 5. 核心统计维度
+
+| 维度 | 说明 | 典型用途 |
+| --- | --- | --- |
+| 日期和账期 | 订单日期、交易日期、结算日期、入账日期、账单日期 | 日报、周报、月报、到账周期分析 |
+| 组织 | 品牌、区域、城市、加盟商、门店 | 门店排行、区域对比、加盟商汇总 |
+| 业务类型 | 堂食、外卖、团购、电商、私域、储值、扫码点餐 | 分析不同业务模式的结算表现 |
+| 订单来源 | 收银系统、外卖平台、团购平台、电商平台、小程序商城 | 判断数据来源和业务入口差异 |
+| 支付方式 | 在线支付、团购券、私域现金券、储值、优惠券、医保等 | 分析组合支付和权益核销影响 |
+| 结算渠道 | 微信、支付宝、银联、聚合支付、美团、饿了么、抖音、银行等 | 分析渠道结算效率和异常 |
+| 差异类型 | 未结算、少结、多结、订单缺失、账单缺失、退款异常、手续费异常 | 差异原因分析和治理 |
+| 处理状态 | 待处理、处理中、已确认、已关闭、暂缓处理 | 跟踪差异处理效率 |
+
+## 6. 核心指标口径
+
+### 6.1 收入和结算指标
+
+| 指标 | 口径说明 |
+| --- | --- |
+| 订单笔数 | 指定统计范围内的有效业务订单数量 |
+| 订单应收金额 | 订单业务口径下应收金额，含用户实付、券核销、储值扣减等支付构成 |
+| 用户实付金额 | 用户通过在线支付、现金等方式实际支付的金额 |
+| 券核销金额 | 团购券、私域现金券、优惠券等权益类支付或抵扣金额 |
+| 渠道交易金额 | 渠道账单中的交易金额，不等同于最终结算金额 |
+| 渠道实收金额 | 渠道扣除手续费、佣金、退款、平台费用等后的实际结算金额 |
+| 银行入账金额 | 银行账户实际收到的资金金额 |
+| 可分账金额 | 对账确认后可输出给分账系统的金额 |
+
+### 6.2 差异指标
+
+| 指标 | 口径说明 |
+| --- | --- |
+| 差异笔数 | 订单、支付明细、账单或核销记录产生差异的数量 |
+| 差异金额 | 订单应收、渠道实收、银行入账之间无法匹配或金额不一致的金额 |
+| 未结算金额 | 订单已发生但未匹配到渠道结算账单的金额 |
+| 少结金额 | 渠道实收小于应收或应结金额的差额 |
+| 多结金额 | 渠道实收大于应收或应结金额的差额 |
+| 退款异常金额 | 退款订单、退款账单或退款金额不一致导致的异常金额 |
+| 长期未处理差异 | 超过设定处理时限仍未关闭的差异 |
+
+### 6.3 效率指标
+
+| 指标 | 口径说明 |
+| --- | --- |
+| 自动核销率 | 自动核销成功笔数 / 需要对账的笔数 |
+| 差异率 | 差异笔数或差异金额 / 对账总笔数或总金额 |
+| 差异关闭率 | 已关闭差异 / 已产生差异 |
+| 平均差异处理时长 | 差异产生到关闭的平均时间 |
+| 平均渠道结算周期 | 订单发生时间到渠道结算时间的平均周期 |
+| 平均银行入账周期 | 渠道结算时间到银行入账时间的平均周期 |
+
+## 7. 功能需求
+
+### 7.1 对账统计总览
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 对账指标总览 | 按账期查看订单笔数、订单应收、渠道实收、银行入账、差异金额、可分账金额 | 快速掌握整体对账结果 |
+| 关键异常提醒 | 展示差异金额突增、未结算金额突增、长期未处理差异等异常 | 帮助统计部门发现需要复盘的问题 |
+| 多维筛选 | 按品牌、区域、加盟商、门店、业务类型、渠道筛选指标 | 支持不同管理口径查看数据 |
+
+### 7.2 门店统计分析
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 门店对账排行 | 按门店展示应收、实收、差异、未结算、退款、费用等指标 | 识别异常门店 |
+| 门店趋势分析 | 查看门店每日或每月差异金额、差异率、到账周期变化 | 判断门店问题是偶发还是持续 |
+| 门店明细下钻 | 从门店汇总下钻到订单、支付明细、账单和差异记录 | 支撑统计结论追溯 |
+
+### 7.3 渠道统计分析
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 渠道结算分析 | 按微信、支付宝、外卖、团购、电商、聚合支付等渠道查看交易和结算数据 | 判断渠道结算表现 |
+| 渠道费用分析 | 分析手续费、佣金、服务费、配送费、补贴、优惠承担等费用项 | 识别费用异常或渠道成本变化 |
+| 渠道到账周期分析 | 统计不同渠道从订单发生到结算、入账的时间 | 发现到账慢或结算延迟渠道 |
+
+### 7.4 业务类型统计分析
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 业务类型收入分析 | 按堂食、外卖、团购、电商、私域、储值等业务类型统计收入和实收 | 比较不同业务类型结算表现 |
+| 组合支付分析 | 统计在线支付、团购券、私域现金券、储值、优惠券等支付构成 | 解释订单金额和渠道实收差异 |
+| 业务类型差异分析 | 按业务类型统计差异金额、差异率和差异原因 | 识别高风险业务场景 |
+
+### 7.5 差异统计分析
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 差异原因分布 | 按订单缺失、账单缺失、未结算、少结、多结、退款异常、手续费异常统计 | 找到差异主要来源 |
+| 差异处理效率 | 按部门、门店、渠道、差异类型统计处理时长和关闭率 | 评估差异处理效率 |
+| 长期差异跟踪 | 查看超期未处理差异，按金额和时长排序 | 支撑财务和运营重点治理 |
+
+### 7.6 报表和数据导出
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 固定报表 | 输出日报、周报、月报、门店报表、渠道报表、差异报表 | 满足周期性管理需要 |
+| 自定义筛选导出 | 按账期、门店、渠道、业务类型、差异类型导出数据 | 支撑专项分析 |
+| 明细数据导出 | 导出订单、支付明细、账单、核销记录、差异记录 | 支撑复盘和核查 |
+
+## 8. 数据权限
+
+统计部门通常应具备跨门店、跨加盟商、跨渠道的数据查看权限，但权限仍需受组织和角色控制。
+
+| 权限项 | 说明 |
+| --- | --- |
+| 汇总数据权限 | 可查看授权范围内品牌、区域、加盟商、门店的汇总指标 |
+| 明细下钻权限 | 可从汇总下钻到订单、支付明细、账单和差异记录 |
+| 敏感字段控制 | 银行账号、商户密钥、用户敏感信息等不应对统计部门开放 |
+| 导出权限 | 数据导出应按角色授权，并记录导出人、导出时间和导出条件 |
+| 操作权限限制 | 统计部门不应具备差异关闭、人工核销、结果确认等操作权限 |
+
+## 9. 数据依赖
+
+统计部门使用的数据必须来自对账系统的标准模型和核销结果。
+
+| 数据对象 | 用途 |
+| --- | --- |
+| 标准订单 | 统计订单笔数、订单应收、业务类型、门店归属 |
+| 标准支付明细 | 分析组合支付、券核销、储值、优惠承担 |
+| 标准渠道账单 | 统计渠道交易、渠道实收、手续费、佣金、补贴 |
+| 银行入账流水 | 分析渠道结算到银行入账的到账周期 |
+| 核销记录 | 统计自动核销率、核销金额、核销状态 |
+| 差异记录 | 分析差异类型、差异金额、处理状态和处理效率 |
+| 可分账结果 | 统计可分账金额、不可分账金额、暂缓分账金额 |
+
+## 10. 与其他部门协同
+
+| 协同对象 | 协同内容 |
+| --- | --- |
+| 财务部门 | 提供月结前差异规模、未结算金额、可分账金额和收入确认分析 |
+| 业务运营部门 | 提供渠道、门店、业务类型维度的异常分析，辅助排查配置和流程问题 |
+| 门店人员 | 通过门店统计结果发现持续异常门店，但不直接替代门店处理差异 |
+| 加盟商 | 提供加盟商旗下门店汇总分析，支撑加盟商对账沟通 |
+| IT 部门 | 反馈数据同步异常、报表口径问题、指标计算异常 |
+
+## 11. MVP 范围
+
+第一阶段应优先支持：
+
+- 对账统计总览。
+- 门店对账统计。
+- 渠道对账统计。
+- 业务类型对账统计。
+- 差异原因分布。
+- 到账周期分析。
+- 固定报表和明细导出。
+
+第一阶段暂不支持：
+
+- 完整 BI 自助建模。
+- 任意指标自定义计算。
+- 跨系统经营利润分析。
+- 自动生成管理层经营报告。
+- 复杂预测分析和异常智能诊断。

10-产品线/连锁业务对账系统/岗位业务需求/03-加盟商-需求分析.md

@@ -0,0 +1,192 @@
+# 加盟商需求分析
+
+## 1. 角色定位
+
+加盟商是连锁业务对账系统中的外部经营主体用户，关注自己经营范围内门店的收入、渠道结算、退款、扣费、差异和可结算结果。
+
+在系统模型中，加盟商不是独立于门店之外的结算明细层，而是其旗下门店对账和结算结果的汇总视角。加盟商看到的汇总金额必须能够下钻到具体门店、订单、支付明细、渠道账单和差异记录。
+
+加盟商主要进行查看、核对、反馈和下载结算依据，不负责调整核销结果、关闭差异或确认分账状态。
+
+## 2. 职责边界
+
+### 2.1 加盟商负责
+
+- 查看自己名下门店的订单收入和结算情况。
+- 核对门店收入、退款、手续费、平台扣费、优惠承担和差异。
+- 对总部下发的差异或争议订单补充说明。
+- 下载或查看结算依据。
+- 向品牌方反馈收入、结算、退款和扣费争议。
+
+### 2.2 加盟商不负责
+
+- 维护订单、账单、商户号、门店编码等基础数据。
+- 执行订单和账单自动核销。
+- 人工调整核销金额。
+- 关闭财务差异。
+- 确认订单可分账状态。
+- 修改品牌方结算规则或分账规则。
+- 查看其他加盟商或总部全部门店数据。
+
+## 3. 使用时间
+
+| 使用时间 | 使用目的 |
+| --- | --- |
+| 每日营业后或次日 | 查看名下门店昨日订单收入、渠道结算和异常情况 |
+| 每周经营查看时 | 对比各门店收入、退款、差异和到账情况 |
+| 月度结算前 | 核对账期内门店收入、平台扣费、退款、差异和可结算金额 |
+| 收到总部差异反馈时 | 补充门店侧说明、上传凭证或确认情况 |
+| 对结算金额有疑问时 | 从加盟商汇总下钻到门店、订单和账单明细 |
+| 与品牌方对账沟通时 | 下载或查看结算依据，减少口径争议 |
+
+## 4. 关注问题
+
+加盟商主要回答以下问题：
+
+- 我名下所有门店这个账期应收多少钱？
+- 渠道实际结算了多少钱？
+- 哪些门店还有未结算或差异？
+- 哪些订单发生了退款，退款是否已经体现在结算里？
+- 平台扣费、手续费、佣金、配送费、补贴、优惠承担分别是多少？
+- 为什么订单金额和实际到账金额不一致？
+- 品牌方给出的结算金额能否追溯到门店和订单？
+- 哪些差异需要我或门店补充说明？
+
+## 5. 核心查看维度
+
+| 维度 | 说明 | 典型用途 |
+| --- | --- | --- |
+| 加盟商 | 当前登录加盟商或授权加盟商范围 | 查看整体汇总 |
+| 门店 | 加盟商旗下直营网点或加盟门店 | 定位具体问题门店 |
+| 日期和账期 | 订单日期、结算日期、入账日期、账期 | 日常查看和月度对账 |
+| 业务类型 | 堂食、外卖、团购、电商、私域、储值等 | 判断不同业务收入表现 |
+| 支付构成 | 在线支付、团购券、私域现金券、储值、优惠券等 | 解释组合支付订单 |
+| 结算渠道 | 微信、支付宝、外卖平台、团购平台、聚合支付等 | 判断渠道结算和扣费情况 |
+| 差异类型 | 未结算、少结、多结、退款异常、手续费异常等 | 定位争议原因 |
+| 差异状态 | 待处理、处理中、已确认、已关闭、暂缓处理 | 跟踪总部处理进度 |
+
+## 6. 核心指标
+
+| 指标 | 口径说明 |
+| --- | --- |
+| 门店数量 | 加盟商授权范围内的门店数量 |
+| 订单笔数 | 授权门店在指定账期内的有效订单数量 |
+| 订单应收金额 | 授权门店订单业务口径下应收金额 |
+| 用户实付金额 | 用户实际支付金额 |
+| 券核销金额 | 团购券、私域现金券、优惠券等核销或抵扣金额 |
+| 渠道实收金额 | 渠道扣费、退款等处理后的实际结算金额 |
+| 退款金额 | 已发生退款的订单金额或渠道退款金额 |
+| 手续费和平台扣费 | 支付手续费、平台佣金、配送费、服务费等 |
+| 差异金额 | 订单应收、渠道实收、退款或费用项之间的不一致金额 |
+| 可结算金额 | 对账确认后可作为加盟商结算依据的金额 |
+
+## 7. 功能需求
+
+### 7.1 加盟商对账总览
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 加盟商收入总览 | 按账期查看名下门店订单应收、渠道实收、退款、扣费、差异、可结算金额 | 快速掌握整体结算情况 |
+| 门店汇总列表 | 按门店展示订单笔数、应收金额、实收金额、退款、差异和可结算金额 | 定位具体异常门店 |
+| 异常提醒 | 展示未结算金额较高、差异较多、退款异常的门店 | 让加盟商优先关注关键问题 |
+
+### 7.2 门店明细查看
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 门店对账报表 | 查看单个门店在指定账期的订单、实收、退款、费用和差异 | 核对单店收入是否正常 |
+| 门店趋势查看 | 查看门店每日或每月收入、实收、差异变化 | 判断门店异常是否持续 |
+| 门店下钻 | 从加盟商汇总下钻到门店，再下钻到订单和账单 | 保证汇总结果可追溯 |
+
+### 7.3 订单和支付明细查看
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 订单查询 | 按订单号、门店、日期、业务类型查询订单 | 处理单笔订单争议 |
+| 支付构成查看 | 查看订单下在线支付、团购券、私域现金券、储值、优惠券等构成 | 解释订单金额和到账金额差异 |
+| 退款明细查看 | 查看退款订单、退款金额、退款时间、退款渠道和退款状态 | 判断退款是否影响结算金额 |
+| 核销结果查看 | 查看订单或支付明细是否已匹配渠道账单 | 理解订单为什么已结算或未结算 |
+
+### 7.4 费用和扣费查看
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 手续费查看 | 查看支付渠道手续费 | 解释实收金额小于订单金额的原因 |
+| 平台扣费查看 | 查看外卖、团购、电商等平台佣金、配送费、服务费 | 解释平台业务的结算差额 |
+| 优惠承担查看 | 区分平台补贴、品牌承担、门店承担、加盟商承担 | 避免把优惠误认为渠道少结 |
+| 费用汇总导出 | 按门店或账期导出费用明细 | 支撑加盟商内部核对 |
+
+### 7.5 差异查看与反馈
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 差异列表 | 查看名下门店相关的未结算、少结、多结、退款异常、手续费异常等差异 | 了解需要关注的异常 |
+| 差异详情 | 查看差异关联的订单、支付明细、账单和金额差异 | 判断差异原因 |
+| 差异反馈 | 对总部下发的差异补充说明、上传凭证或确认情况 | 参与差异协同处理 |
+| 差异进度跟踪 | 查看差异处理状态、处理人、处理时间和处理结果 | 跟踪总部处理进度 |
+
+### 7.6 结算依据查看和导出
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 结算依据查看 | 查看已确认对账结果、门店汇总、费用扣减、退款和可结算金额 | 降低与品牌总部之间的结算争议 |
+| 门店明细导出 | 导出门店订单、支付明细、渠道账单、差异记录 | 支撑内部复核 |
+| 加盟商汇总导出 | 导出加盟商账期汇总表 | 支撑月度对账沟通 |
+| 导出留痕 | 记录导出人、导出时间、导出范围 | 支撑数据安全和审计 |
+
+## 8. 数据权限
+
+加盟商的数据权限必须严格限制在自身授权范围内。
+
+| 权限项 | 说明 |
+| --- | --- |
+| 加盟商范围 | 只能查看当前加盟商及其授权门店数据 |
+| 门店范围 | 只能查看名下门店，不可查看其他加盟商门店 |
+| 明细权限 | 可查看订单、支付明细、账单摘要和差异详情 |
+| 敏感字段 | 不应展示完整银行账号、商户密钥、内部调整规则等敏感信息 |
+| 操作权限 | 只能反馈和确认信息，不可关闭差异、调整金额或确认分账 |
+| 导出权限 | 可按授权范围导出，导出动作需要留痕 |
+
+## 9. 数据依赖
+
+| 数据对象 | 用途 |
+| --- | --- |
+| 门店归属关系 | 判断哪些门店属于当前加盟商 |
+| 标准订单 | 查看订单发生、订单金额、业务类型和门店归属 |
+| 标准支付明细 | 查看组合支付、券核销、储值、优惠承担 |
+| 标准渠道账单 | 查看渠道实收、手续费、平台扣费和结算时间 |
+| 核销记录 | 查看订单和账单是否匹配 |
+| 差异记录 | 查看差异原因、金额、状态和处理进度 |
+| 可分账结果 | 查看可作为结算依据的金额 |
+
+## 10. 与其他角色协同
+
+| 协同对象 | 协同内容 |
+| --- | --- |
+| 财务部门 | 核对结算依据、反馈差异、确认账期数据 |
+| 门店人员 | 核实具体门店订单、退款、券核销和顾客支付情况 |
+| 业务运营部门 | 协同处理平台订单、团购券、门店归属和渠道配置问题 |
+| 统计部门 | 查看加盟商维度汇总分析和异常趋势 |
+| IT 部门 | 反馈无法查看、数据缺失、权限异常等系统问题 |
+
+## 11. MVP 范围
+
+第一阶段应优先支持：
+
+- 加盟商收入总览。
+- 门店汇总列表。
+- 门店对账报表。
+- 订单和支付明细查询。
+- 退款明细查看。
+- 费用和扣费查看。
+- 差异列表、差异详情和差异反馈。
+- 结算依据查看和导出。
+
+第一阶段暂不支持：
+
+- 加盟商自行调整核销结果。
+- 加盟商关闭差异。
+- 加盟商确认可分账状态。
+- 加盟商修改结算规则。
+- 加盟商查看其他加盟商数据。
+- 面向加盟商的完整经营 BI。

10-产品线/连锁业务对账系统/岗位业务需求/04-门店人员-需求分析.md

@@ -0,0 +1,215 @@
+# 门店人员需求分析
+
+## 1. 角色定位
+
+门店人员是连锁业务对账系统中最接近订单发生现场的使用角色，主要关注本门店订单是否发生、支付是否完成、退款是否真实、券是否核销、渠道是否结算、异常是否需要门店补充说明。
+
+门店人员不是财务核销岗位，不负责调整核销结果、关闭差异或确认分账状态。门店人员的核心价值是提供门店侧事实依据，帮助总部财务和运营解释订单、支付、退款、券核销和顾客争议。
+
+从经营关系看，加盟商本质上也是门店经营管理人员之一。区别在于：
+
+- 单店门店人员主要查看和反馈本门店数据。
+- 加盟商通常查看其名下多家门店的汇总数据，并能下钻到具体门店。
+- 加盟商汇总视角的详细需求见：[加盟商需求分析](03-加盟商-需求分析.md)。
+
+## 2. 角色细分
+
+| 角色 | 使用范围 | 核心关注 |
+| --- | --- | --- |
+| 门店店长 | 单个门店或被授权门店 | 本店订单、退款、券核销、到账异常、总部下发差异 |
+| 门店收银或值班人员 | 当前门店当班订单 | 顾客支付、退款、团购券核销、订单查询 |
+| 加盟商或门店经营负责人 | 名下多家门店 | 多店汇总、门店排行、结算依据、差异反馈 |
+
+系统设计上，门店人员和加盟商可以共用大量能力，但数据范围不同。门店人员以单店为主，加盟商以多店汇总和门店下钻为主。
+
+## 3. 职责边界
+
+### 3.1 门店人员负责
+
+- 查看本门店订单和支付情况。
+- 核实顾客支付、团购券核销、私域券使用、储值扣减等门店侧事实。
+- 查看本门店退款订单和退款状态。
+- 对总部财务或运营下发的异常订单补充说明。
+- 上传或补充门店侧凭证。
+- 反馈订单缺失、支付异常、退款争议、券核销异常等问题。
+
+### 3.2 门店人员不负责
+
+- 执行订单和渠道账单自动核销。
+- 人工调整核销金额。
+- 关闭财务差异。
+- 确认订单可分账状态。
+- 修改渠道账单、商户号、门店归属配置。
+- 查看其他未授权门店或其他加盟商数据。
+- 修改品牌方结算规则和分账规则。
+
+## 4. 使用时间
+
+| 使用时间 | 使用目的 |
+| --- | --- |
+| 每日营业结束后或次日 | 查看本店昨日订单、支付、退款和到账异常 |
+| 顾客咨询或投诉时 | 查询单笔订单、支付方式、退款状态、券核销状态 |
+| 团购券或私域券核销异常时 | 核实券码、核销时间、核销金额和订单关系 |
+| 总部下发差异任务时 | 补充门店侧说明、上传凭证或确认事实 |
+| 月结或加盟商对账前 | 协助核实本店未结算、退款异常和少结问题 |
+| 门店经营复盘时 | 查看本店收入、退款、差异和到账情况 |
+
+## 5. 关注问题
+
+门店人员主要回答以下问题：
+
+- 本店昨天或指定账期订单金额是多少？
+- 本店哪些订单已经结算，哪些订单还没有结算？
+- 顾客是否已经支付，使用了什么支付方式？
+- 订单是否包含团购券、私域现金券、储值、优惠券等支付构成？
+- 退款是否已经发生，退款金额和退款渠道是什么？
+- 为什么门店看到的订单金额和总部结算金额不一致？
+- 哪些异常需要门店补充说明或上传凭证？
+- 本店差异处理到什么状态？
+
+## 6. 核心查看维度
+
+| 维度 | 说明 | 典型用途 |
+| --- | --- | --- |
+| 门店 | 当前登录门店或授权门店 | 查看本店对账情况 |
+| 日期和账期 | 订单日期、支付日期、退款日期、结算日期 | 日常查看和账期核对 |
+| 业务类型 | 堂食、外卖、团购、电商、私域、扫码点餐、储值 | 判断不同订单来源 |
+| 订单来源 | 收银系统、外卖平台、团购平台、小程序商城等 | 定位订单来源 |
+| 支付构成 | 在线支付、团购券、私域现金券、储值、优惠券等 | 解释订单金额和到账差异 |
+| 结算渠道 | 微信、支付宝、外卖平台、团购平台、聚合支付等 | 判断渠道结算状态 |
+| 差异类型 | 未结算、少结、多结、退款异常、券核销异常等 | 定位异常原因 |
+| 处理状态 | 待反馈、已反馈、处理中、已关闭 | 跟踪门店参与处理进度 |
+
+## 7. 核心指标
+
+| 指标 | 口径说明 |
+| --- | --- |
+| 本店订单笔数 | 当前门店指定账期内有效订单数量 |
+| 本店订单应收金额 | 当前门店订单业务口径下应收金额 |
+| 用户实付金额 | 用户实际在线支付或现金支付金额 |
+| 券核销金额 | 团购券、私域现金券、优惠券等核销或抵扣金额 |
+| 退款金额 | 当前门店发生退款的金额 |
+| 已结算金额 | 已匹配渠道账单并确认结算的金额 |
+| 未结算金额 | 订单已发生但未匹配到渠道结算账单的金额 |
+| 差异笔数 | 当前门店产生差异的订单、支付明细或账单数量 |
+| 差异金额 | 当前门店订单与渠道账单之间的不一致金额 |
+
+## 8. 功能需求
+
+### 8.1 本店对账概览
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 本店收入概览 | 查看本店订单应收、已结算、未结算、退款、差异金额 | 快速判断本店收入是否正常 |
+| 本店异常提醒 | 展示未结算、退款异常、券核销异常、总部待反馈差异 | 提醒门店优先处理异常 |
+| 账期筛选 | 按日、周、月或自定义账期查看数据 | 支持日常查看和月结核对 |
+
+### 8.2 本店订单查询
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 订单查询 | 按订单号、支付时间、业务类型、订单来源查询订单 | 快速定位顾客或总部询问的订单 |
+| 订单详情 | 查看订单金额、支付状态、退款状态、业务类型和订单来源 | 判断订单是否真实发生 |
+| 订单状态查看 | 查看未对账、已核销、差异中、可分账、暂缓分账等状态 | 理解订单当前处理进度 |
+
+### 8.3 支付构成和券核销查看
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 支付构成查看 | 查看订单下在线支付、团购券、私域现金券、储值、优惠券等明细 | 解释组合支付订单金额 |
+| 团购券核销查看 | 查看券码、核销时间、核销金额、核销平台 | 处理团购券争议和核销异常 |
+| 私域券和储值查看 | 查看私域现金券、储值余额扣减、会员权益抵扣 | 解释门店自有权益导致的金额差异 |
+| 支付凭证查看 | 查看渠道流水号、支付时间、支付金额 | 协助核实顾客支付问题 |
+
+### 8.4 退款核对
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 退款订单查看 | 查看本店退款订单、退款金额、退款时间、退款渠道 | 判断退款是否真实发生 |
+| 退款状态查看 | 查看退款申请、退款成功、退款失败、退款账单匹配状态 | 判断退款是否影响结算 |
+| 退款异常反馈 | 对退款金额不一致、退款未匹配账单等异常补充说明 | 协助总部财务处理退款差异 |
+
+### 8.5 差异查看与反馈
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 本店差异列表 | 查看总部下发到本店的未结算、少结、退款异常、券核销异常等差异 | 明确门店需要处理的问题 |
+| 差异详情 | 查看差异关联的订单、支付明细、渠道账单和差异金额 | 判断差异原因 |
+| 差异反馈 | 填写门店说明、上传截图或凭证、确认门店事实 | 帮助总部完成差异闭环 |
+| 处理进度查看 | 查看差异处理人、处理状态、处理结果 | 跟踪总部处理进度 |
+
+### 8.6 门店结算依据查看
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 本店结算依据 | 查看已确认订单、退款、费用、差异和可结算金额 | 支撑门店与总部或加盟商核对 |
+| 本店明细导出 | 导出订单、支付明细、退款、差异记录 | 支撑门店内部复核 |
+| 加盟商汇总关联 | 对加盟商授权用户展示本店如何汇总到加盟商结果 | 保证加盟商汇总可追溯到门店 |
+
+## 9. 与加盟商需求的关系
+
+加盟商本质上是门店经营管理人员的多店汇总视角。
+
+| 对比项 | 门店人员 | 加盟商 |
+| --- | --- | --- |
+| 数据范围 | 单店或少量授权门店 | 名下多家门店 |
+| 查看重点 | 本店订单、支付、退款、差异 | 多店汇总、门店排行、结算依据 |
+| 问题处理 | 补充本店事实和凭证 | 协调旗下门店反馈、与总部核对汇总 |
+| 下钻层级 | 门店到订单、支付明细、账单 | 加盟商汇总到门店，再到订单、支付明细、账单 |
+| 操作边界 | 反馈和说明，不关闭差异 | 反馈和说明，不关闭差异 |
+
+系统设计上，不应为加盟商建立脱离门店的独立结算口径。加盟商看到的所有汇总，都必须由门店明细汇总而来。
+
+## 10. 数据权限
+
+| 权限项 | 说明 |
+| --- | --- |
+| 门店范围 | 门店人员只能查看本门店或授权门店 |
+| 加盟商范围 | 加盟商可查看名下门店汇总和明细 |
+| 明细权限 | 可查看订单、支付明细、退款、差异详情 |
+| 敏感字段 | 不展示完整银行账号、商户密钥、内部规则等敏感信息 |
+| 操作权限 | 只能反馈和上传说明，不可调整金额、关闭差异或确认分账 |
+| 导出权限 | 可按授权范围导出，导出动作需要留痕 |
+
+## 11. 数据依赖
+
+| 数据对象 | 用途 |
+| --- | --- |
+| 门店资料 | 判断门店身份和数据范围 |
+| 加盟商与门店关系 | 判断加盟商可查看哪些门店 |
+| 标准订单 | 查看订单发生、订单金额、业务类型 |
+| 标准支付明细 | 查看组合支付、券核销、储值、优惠承担 |
+| 标准渠道账单 | 查看渠道结算和支付流水 |
+| 退款记录 | 查看退款金额、退款渠道和退款状态 |
+| 核销记录 | 查看订单是否已匹配账单 |
+| 差异记录 | 查看异常原因、状态和处理进度 |
+
+## 12. 与其他角色协同
+
+| 协同对象 | 协同内容 |
+| --- | --- |
+| 财务部门 | 接收差异任务、补充门店说明、核实订单和退款 |
+| 加盟商 | 向加盟商解释本店订单、退款、券核销和异常 |
+| 业务运营部门 | 反馈平台订单、券核销、门店映射和业务流程问题 |
+| IT 部门 | 反馈数据缺失、权限异常、系统无法查询等问题 |
+
+## 13. MVP 范围
+
+第一阶段应优先支持：
+
+- 本店对账概览。
+- 本店订单查询。
+- 支付构成和券核销查看。
+- 退款订单和退款状态查看。
+- 本店差异列表、差异详情和差异反馈。
+- 本店结算依据查看。
+- 单店数据导出。
+
+第一阶段暂不支持：
+
+- 门店人员自行调整核销结果。
+- 门店人员关闭差异。
+- 门店人员确认可分账状态。
+- 门店人员修改商户号、渠道配置、门店归属。
+- 门店人员查看未授权门店数据。
+- 面向门店的完整经营 BI。

10-产品线/连锁业务对账系统/岗位业务需求/05-业务运营部门-需求分析.md

@@ -0,0 +1,230 @@
+# 业务运营部门需求分析
+
+## 1. 部门定位
+
+业务运营部门是对账系统中的业务规则解释和异常协同部门，负责从业务流程、平台规则、门店执行、活动配置、渠道归属等角度解释对账差异。
+
+业务运营部门不负责财务收入确认、自动核销、人工调账、差异关闭或分账确认。它的核心价值是帮助财务判断差异是否来自业务规则、平台政策、活动配置、门店操作或渠道数据变化。
+
+业务运营部门的详细岗位分工见：[业务运营部门岗位职责与分工](11-业务运营部门-岗位职责与分工.md)。
+
+## 2. 职责边界
+
+### 2.1 业务运营部门负责
+
+- 查看负责渠道或业务类型的订单、支付、退款、券核销和平台账单情况。
+- 解释外卖、团购、新媒体、私域、线下门店运营相关业务规则。
+- 核实平台活动、门店适用范围、优惠承担、补贴和费用项。
+- 排查门店归属、平台门店映射、活动归属和订单来源异常。
+- 对财务转派的业务类差异补充说明。
+- 反馈平台规则变化、活动配置变化和门店执行问题。
+
+### 2.2 业务运营部门不负责
+
+- 执行订单和账单自动核销。
+- 人工调整核销金额。
+- 关闭财务差异。
+- 确认订单可分账状态。
+- 修改财务结算规则。
+- 维护支付商户号、银行账户等财务或资金配置。
+- 查看超出授权范围的财务敏感数据。
+
+## 3. 使用时间
+
+| 使用时间 | 使用目的 |
+| --- | --- |
+| 新增外卖、团购、新媒体、私域或门店活动时 | 验证订单来源、业务类型、活动归属和门店适用范围是否正确 |
+| 每日对账差异产生后 | 查看与本业务渠道相关的差异原因 |
+| 财务转派业务类差异时 | 补充业务规则、平台配置、活动政策或门店执行说明 |
+| 平台账单或规则变化后 | 判断变化是否影响结算金额、费用项和到账周期 |
+| 门店反馈订单、退款、券核销异常时 | 协助核实门店侧业务事实 |
+| 周期性运营复盘时 | 分析各业务渠道差异规模、费用变化和异常趋势 |
+
+## 4. 关注问题
+
+业务运营部门主要回答以下问题：
+
+- 这笔订单属于哪个业务类型和渠道来源？
+- 订单是否正确归属到门店？
+- 活动规则、优惠承担、补贴和平台扣费是否合理？
+- 团购券、私域券、储值、会员权益是否正确核销？
+- 退款、取消、赔付、平台处罚是否影响结算？
+- 差异是财务对账问题，还是业务配置、平台规则、门店执行问题？
+- 哪些门店或渠道因为配置错误导致对账异常？
+- 平台或活动规则变化是否造成差异率上升？
+
+## 5. 通用功能需求
+
+### 5.1 业务订单查看
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 业务订单查询 | 按业务类型、订单来源、渠道、门店、账期查询订单 | 判断订单属于哪个运营渠道 |
+| 订单来源识别 | 查看订单来自收银、外卖、团购、新媒体、私域、小程序等来源 | 解释订单归属和业务类型 |
+| 支付构成查看 | 查看在线支付、团购券、私域券、储值、优惠券等构成 | 判断金额差异是否来自组合支付 |
+
+### 5.2 渠道和活动配置查看
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 业务类型配置查看 | 查看堂食、外卖、团购、新媒体、私域、线下门店等业务类型 | 判断订单分类是否正确 |
+| 活动归属查看 | 查看订单关联活动、适用门店、优惠承担方和活动时间 | 判断优惠和补贴是否符合规则 |
+| 门店渠道映射查看 | 查看平台门店编码、渠道账号、系统门店之间的绑定关系 | 排查门店归属错误 |
+
+### 5.3 差异协同处理
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 业务类差异列表 | 查看财务转派给运营的差异 | 明确需要运营解释的问题 |
+| 差异详情查看 | 查看订单、支付明细、渠道账单、活动、费用项和差异金额 | 判断差异来源 |
+| 业务说明反馈 | 填写业务规则说明、平台规则说明、门店执行说明 | 帮助财务判断差异处理方向 |
+| 配置问题标记 | 标记门店映射错误、活动归属错误、平台规则变化等原因 | 将业务配置问题和财务金额问题区分开 |
+
+### 5.4 业务分析和导出
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 渠道差异分析 | 按渠道、门店、业务类型查看差异金额、差异率和差异原因 | 识别高风险渠道 |
+| 活动差异分析 | 按活动统计订单、优惠、补贴、退款和差异 | 判断活动是否带来异常成本 |
+| 业务数据导出 | 导出授权范围内的订单、支付明细、差异和活动数据 | 支撑运营复盘 |
+
+## 6. 外卖运营需求
+
+### 6.1 关注范围
+
+外卖运营关注美团、饿了么、抖音外卖等平台订单、退款、平台扣费、配送费、包装费、平台补贴和商家补贴。
+
+### 6.2 功能需求
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 外卖订单查询 | 按平台、门店、订单号、账期查询外卖订单 | 判断外卖订单是否完整同步 |
+| 外卖平台账单查看 | 查看平台结算金额、佣金、配送费、包装费、服务费、补贴 | 解释外卖订单和结算金额差异 |
+| 外卖退款查看 | 查看取消单、退款单、售后单和退款状态 | 判断退款是否影响结算 |
+| 外卖门店映射查看 | 查看平台门店和系统门店绑定关系 | 排查账单归属错误 |
+| 外卖差异反馈 | 对外卖少结、多结、退款异常、费用异常补充平台规则说明 | 支撑财务处理差异 |
+
+## 7. 团购运营需求
+
+### 7.1 关注范围
+
+团购运营关注团购套餐、券码售卖、券核销、门店适用范围、平台扣费、券退款和平台结算周期。
+
+### 7.2 功能需求
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 团购券核销查询 | 按券码、门店、订单、平台查询核销记录 | 判断券是否已核销、在哪家门店核销 |
+| 团购订单关联查看 | 查看团购券核销记录和门店订单之间的关联 | 解释券核销和订单金额差异 |
+| 团购平台结算查看 | 查看券款结算、平台扣费、补贴和退款 | 判断平台是否结算券款 |
+| 团购适用门店查看 | 查看套餐适用门店和核销门店 | 排查门店适用范围错误 |
+| 团购差异反馈 | 对券核销异常、券退款、平台未结算等差异补充说明 | 支撑财务判断差异原因 |
+
+## 8. 新媒体运营需求
+
+### 8.1 关注范围
+
+新媒体运营关注抖音、小红书、视频号、公众号等内容和交易入口产生的订单、券包、直播商品、达人费用、平台服务费和活动归属。
+
+### 8.2 功能需求
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 新媒体订单查询 | 按平台、活动、达人、直播场次、门店查询订单 | 判断订单来源和活动归属 |
+| 平台券和券包查看 | 查看新媒体平台券包、核销门店、核销金额 | 解释券核销和结算金额差异 |
+| 达人和活动费用查看 | 查看达人佣金、平台服务费、活动成本 | 解释费用项和实收差异 |
+| 活动归属查看 | 查看订单关联的内容活动、直播场次或推广活动 | 支撑运营复盘和差异解释 |
+| 新媒体差异反馈 | 对平台扣费、券核销、活动归属异常补充说明 | 帮助财务处理新媒体业务差异 |
+
+## 9. 私域运营需求
+
+### 9.1 关注范围
+
+私域运营关注小程序订单、会员储值、私域现金券、优惠券、积分、会员权益和自有渠道活动。
+
+### 9.2 功能需求
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 小程序订单查询 | 按会员、门店、订单、活动查询私域订单 | 判断私域订单是否完整 |
+| 储值扣减查看 | 查看储值余额扣减、储值退款、储值账户流水 | 区分内部权益扣减和外部渠道支付 |
+| 私域券核销查看 | 查看私域现金券、优惠券、会员权益核销情况 | 解释订单金额和实收差异 |
+| 优惠承担查看 | 查看优惠由总部、门店、加盟商或用户承担 | 避免把优惠误判为渠道少结 |
+| 私域差异反馈 | 对储值、券核销、会员权益、退款异常补充说明 | 支撑财务处理私域业务差异 |
+
+## 10. 线下门店运营需求
+
+### 10.1 关注范围
+
+线下门店运营关注加盟门店、直营门店、联营门店的日常运营执行，主要由加盟部、直营业务部门、联营业务部门下的督导或区域运营人员使用。
+
+### 10.2 功能需求
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 门店异常查看 | 查看负责门店的订单缺失、退款异常、券核销异常、差异反馈任务 | 快速定位需要督导介入的门店 |
+| 门店执行反馈 | 对门店活动执行、收银操作、券核销操作补充说明 | 判断差异是否来自门店执行问题 |
+| 门店归属核查 | 查看门店与平台门店、加盟商、区域的归属关系 | 排查门店归属错误 |
+| 门店差异趋势 | 查看负责门店的差异金额、差异率和异常类型趋势 | 识别长期执行问题 |
+| 督导处理记录 | 记录督导跟进情况、门店反馈和整改说明 | 支撑后续复盘 |
+
+## 11. 门店运营支持需求
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 门店反馈汇总 | 查看门店提交的订单、退款、券核销和顾客争议问题 | 集中处理门店侧反馈 |
+| 运营规则说明 | 向财务或门店补充活动规则、平台规则、门店执行要求 | 统一业务解释口径 |
+| 门店协同任务 | 接收财务或运营负责人派发的门店侧核实任务 | 推动门店补充事实依据 |
+
+## 12. 业务运营负责人需求
+
+| 功能 | 使用方式 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 运营对账总览 | 按渠道、业务类型、区域、门店查看订单、实收、差异、费用 | 掌握业务侧对账整体风险 |
+| 渠道异常排行 | 查看差异金额、差异率、退款异常、费用异常最高的渠道和门店 | 明确重点治理对象 |
+| 规则变化影响分析 | 对比平台规则或活动规则变化前后的费用、差异和结算周期 | 判断规则变化影响 |
+| 跨部门协同跟踪 | 查看财务、门店、运营、IT 的差异协同进度 | 推动业务类差异闭环 |
+
+## 13. 数据权限
+
+| 权限项 | 说明 |
+| --- | --- |
+| 业务范围权限 | 外卖、团购、新媒体、私域、线下门店运营按职责查看对应数据 |
+| 门店范围权限 | 督导或区域运营只能查看负责区域或门店 |
+| 明细权限 | 可查看订单、支付明细、平台账单摘要、差异详情 |
+| 敏感字段 | 不展示完整银行账号、商户密钥、财务内部调整规则 |
+| 操作权限 | 可反馈业务说明和配置问题，不可关闭差异或调整核销金额 |
+| 导出权限 | 可按授权范围导出运营分析数据，并记录导出留痕 |
+
+## 14. 数据依赖
+
+| 数据对象 | 用途 |
+| --- | --- |
+| 标准订单 | 查看订单来源、业务类型、门店归属 |
+| 标准支付明细 | 查看券核销、储值、优惠、组合支付 |
+| 标准渠道账单 | 查看平台结算、扣费、补贴和退款 |
+| 标准费用项 | 查看佣金、服务费、配送费、补贴、优惠承担 |
+| 门店和渠道映射 | 判断平台门店和系统门店归属 |
+| 活动和业务规则 | 判断差异是否符合运营规则 |
+| 差异记录 | 查看差异原因、金额、状态和协同处理情况 |
+
+## 15. MVP 范围
+
+第一阶段应优先支持：
+
+- 业务订单查询。
+- 支付构成和券核销查看。
+- 渠道账单和费用项查看。
+- 门店渠道映射查看。
+- 业务类差异列表、详情和反馈。
+- 外卖、团购、私域、线下门店运营的基础查询和反馈。
+- 运营对账总览和渠道异常排行。
+
+第一阶段暂不支持：
+
+- 运营部门关闭财务差异。
+- 运营部门调整核销金额。
+- 运营部门确认可分账状态。
+- 完整活动管理系统。
+- 完整门店运营督导系统。
+- 自动化经营诊断和策略推荐。

10-产品线/连锁业务对账系统/岗位业务需求/06-IT部门-需求分析.md

@@ -0,0 +1,24 @@
+# IT 部门需求分析
+
+## 1. 岗位职责
+
+IT 部门负责系统基础配置、接入配置、权限配置和任务运行稳定性，是对账系统正常运行的保障部门。
+
+## 2. 使用时间
+
+- 系统初始化和客户上线时建立基础资料。
+- 新增门店、加盟商、渠道、业务类型时调整配置。
+- 每日同步任务、对账任务失败或延迟时排查。
+- 用户、角色、数据权限变化时维护授权范围。
+
+## 3. 需要的功能
+
+| 功能 | 如何使用 | 解决问题 |
+| --- | --- | --- |
+| 组织和门店资料维护 | 维护品牌、区域、加盟商、门店、经营主体等基础资料 | 保证订单、账单、差异和分账输出有准确归属 |
+| 渠道商户号配置 | 维护支付渠道、平台渠道、商户号、渠道门店号和平台门店编码 | 保证渠道账单能匹配到正确门店 |
+| 账单接入配置 | 配置账单来源、账单类型、字段映射、金额口径和时间口径 | 支持不断变化的结算渠道和账单格式 |
+| 同步任务监控 | 查看订单同步、账单同步任务状态、失败原因和重跑结果 | 保证对账前数据完整 |
+| 对账任务监控 | 查看自动核销任务状态、匹配成功率、失败数量和异常原因 | 保证对账任务稳定执行 |
+| 权限配置 | 配置总部、加盟商、门店、运营、统计等角色的数据范围 | 防止跨加盟商、跨门店查看敏感数据 |
+| 操作日志审计 | 查看关键配置、差异处理、结果确认、权限变更的操作记录 | 满足内部控制和审计追溯要求 |

10-产品线/连锁业务对账系统/岗位业务需求/10-连锁餐饮品牌财务部门-岗位需求分析.md

@@ -0,0 +1,291 @@
+# 连锁餐饮品牌财务部门岗位说明
+
+## 1. 文档目的
+
+本文档用于梳理连锁餐饮品牌财务部门的典型岗位分工，为后续分析连锁业务对账系统的岗位需求、权限设计、工作流设计和报表设计提供基础。
+
+连锁餐饮品牌财务部门的核心职责不是单一记账，而是围绕门店经营收入、平台结算、门店结算、加盟商汇总、成本费用、资金安全、税务合规和经营分析建立财务管理体系。
+
+## 2. 财务部门职能总览
+
+| 职能模块 | 核心职责 | 与对账系统关系 |
+| --- | --- | --- |
+| 收入管理 | 管理门店订单收入、渠道结算、退款、优惠、平台扣费 | 对账系统的核心使用场景 |
+| 应收与结算 | 管理门店、平台、渠道之间的应收和结算，并按加盟商汇总其旗下门店结果 | 依赖对账结果形成结算依据 |
+| 资金管理 | 管理银行账户、入账流水、资金归集、资金安全 | 需要核对渠道结算与银行入账 |
+| 费用与应付 | 管理供应商、配送、租金、人工、平台服务费等费用 | 部分平台费用来自渠道账单 |
+| 总账核算 | 管理会计科目、凭证、账务处理和财务报表 | 接收对账和结算结果作为入账依据 |
+| 税务管理 | 管理发票、税率、纳税申报和税务合规 | 需要准确收入和结算数据 |
+| 经营分析 | 分析门店、区域、品牌、渠道、业务类型经营结果 | 使用对账后的可信收入数据 |
+| 内控与审计 | 管理财务流程、权限、审批、审计追溯 | 关注差异处理和人工调整留痕 |
+
+## 3. 典型岗位设置
+
+### 3.1 财务负责人
+
+#### 岗位定位
+
+财务负责人负责连锁餐饮品牌整体财务管理，对收入真实性、资金安全、财务合规、经营分析和财务团队管理负责。
+
+#### 主要职责
+
+- 制定财务管理制度、结算规则和财务流程。
+- 管理总部、区域、加盟商、门店的财务协同机制。
+- 关注收入确认、资金到账、成本费用、利润和现金流。
+- 审核重大差异、重大调整和关键结算结果。
+- 向管理层输出财务分析和经营建议。
+
+#### 关注问题
+
+- 门店收入是否真实、完整、可追溯。
+- 渠道结算和银行入账是否一致。
+- 加盟商结算是否有争议。
+- 财务数据是否能支撑经营决策。
+
+### 3.2 收入会计
+
+#### 岗位定位
+
+收入会计负责门店订单收入、平台收入、渠道结算收入的确认，是连锁门店对账业务的核心岗位。
+
+#### 主要职责
+
+- 核对收银订单、外卖订单、团购订单、电商订单等业务收入。
+- 核对微信、支付宝、外卖平台、团购平台、聚合支付等渠道账单。
+- 确认订单应收、渠道实收、退款、手续费、佣金、补贴和优惠承担。
+- 处理未结算、少结、多结、退款异常、账单缺失、订单缺失等差异。
+- 形成已确认收入数据，支撑结算、分账和总账入账。
+
+#### 关注问题
+
+- 订单有没有结算。
+- 什么时候结算。
+- 实际结算了多少。
+- 订单支付构成是否清楚。
+- 平台扣费和优惠承担是否能解释清楚。
+
+### 3.3 门店结算会计
+
+#### 岗位定位
+
+门店结算会计负责门店维度的收入核对、结算确认和异常沟通，重点面向直营网点、加盟门店和区域门店。
+
+在连锁餐饮品牌的财务落地原则中，结算基础应落在门店。加盟商不是独立于门店之外的结算明细层，而是其旗下门店结算结果的汇总对象。
+
+#### 主要职责
+
+- 按门店核对订单金额、渠道实收、退款、手续费和差异。
+- 处理门店反馈的到账异常、退款争议、券核销异常。
+- 汇总门店结算结果，支持直营网点、加盟门店以及加盟商维度汇总。
+- 按加盟商汇总其旗下门店的订单收入、渠道实收、退款、手续费、平台扣费和差异。
+- 跟进门店差异处理进度。
+
+#### 关注问题
+
+- 哪些门店存在未结算或差异。
+- 门店收入是否与实际经营情况一致。
+- 门店反馈的问题是否有订单和账单依据。
+- 加盟商名下门店的汇总结果是否准确、可解释。
+
+### 3.4 加盟商结算管理（非默认独立岗位）
+
+#### 岗位定位
+
+加盟商结算管理不是必须独立设置的财务岗位。原则上，财务核对和结算落地在门店，加盟商只是其旗下门店对账和结算结果的汇总维度。
+
+当企业规模较大、加盟商数量较多、结算争议较频繁时，可以在门店结算会计职责下设置加盟商结算专岗或分工，但其工作基础仍然是门店明细，不应脱离门店明细单独形成一套加盟商结算口径。
+
+#### 设置必要性判断
+
+默认情况下，不建议把加盟商结算会计作为独立岗位。更合理的组织方式是：
+
+- 门店结算会计负责门店维度的对账和结算确认。
+- 加盟商维度由系统根据门店归属自动汇总。
+- 加盟商结算争议回到具体门店、订单、支付明细和渠道账单处理。
+
+只有在以下情况同时或集中出现时，才考虑设置加盟商结算专岗：
+
+- 加盟商数量多，且单个加盟商管理多家门店。
+- 加盟商结算规则复杂，涉及品牌服务费、营销费、补贴、扣款等多类项目。
+- 加盟商对账争议频繁，需要专人沟通和解释。
+- 月度结算工作量大，门店结算会计无法同时承担加盟商汇总沟通。
+
+#### 主要职责
+
+- 按加盟商汇总其名下门店订单收入、渠道实收、退款、手续费和差异。
+- 基于门店结算结果形成加盟商维度汇总表。
+- 向加盟商提供门店明细和汇总口径的结算依据。
+- 解释加盟商层面的扣费、退款、优惠承担和差异，但处理依据必须回到具体门店和订单。
+- 配合分账系统或结算系统完成加盟商维度的结算汇总输出。
+
+#### 关注问题
+
+- 加盟商名下哪些门店存在未结算或差异。
+- 加盟商汇总金额是否能追溯到门店和订单。
+- 扣费、退款、优惠承担是否能按门店解释。
+- 是否存在只看加盟商汇总、无法追溯门店明细的问题。
+
+### 3.5 资金会计
+
+#### 岗位定位
+
+资金会计负责银行账户、渠道入账、资金归集和资金安全，重点核对渠道结算结果与银行入账流水。
+
+#### 主要职责
+
+- 管理银行账户和资金流水。
+- 核对支付渠道、平台渠道、聚合支付、银行入账流水。
+- 识别渠道已结算但银行未入账、银行入账无法匹配渠道结算等问题。
+- 跟进资金到账异常和账户归属异常。
+- 输出资金日报、账户余额和资金流水分析。
+
+#### 关注问题
+
+- 渠道结算的钱是否真的进账。
+- 入账账户是否正确。
+- 入账金额与结算金额是否一致。
+- 是否存在资金延迟、错账或漏账。
+
+### 3.6 应付会计
+
+#### 岗位定位
+
+应付会计负责供应商、平台服务商、配送服务商、租金、设备、物料等应付款项管理。
+
+#### 主要职责
+
+- 管理供应商账单、合同、发票和付款申请。
+- 核对平台服务费、配送费、包装费、渠道手续费等费用。
+- 处理费用归属、费用分摊和付款计划。
+- 与总账会计协同完成应付入账。
+
+#### 关注问题
+
+- 费用是否真实发生。
+- 费用归属到总部、区域、门店还是加盟商。
+- 平台账单中的费用是否与业务订单匹配。
+
+### 3.7 总账会计
+
+#### 岗位定位
+
+总账会计负责会计核算、凭证处理、科目余额和财务报表，是财务结果沉淀到会计账务体系的岗位。
+
+#### 主要职责
+
+- 根据收入、结算、费用、资金数据生成或审核会计凭证。
+- 管理会计科目、核算维度和月结流程。
+- 编制资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表。
+- 处理月末关账、账实核对和财务调整。
+
+#### 关注问题
+
+- 对账系统确认的数据是否能作为入账依据。
+- 收入、费用、资金、应收应付是否能闭环。
+- 月结前是否还有未处理差异。
+
+### 3.8 税务会计
+
+#### 岗位定位
+
+税务会计负责发票、税率、税务申报和税务合规。
+
+#### 主要职责
+
+- 管理销售发票、进项发票和税务资料。
+- 根据收入确认结果和业务类型确认税务口径。
+- 处理门店、加盟商、平台业务中的发票和税务问题。
+- 完成纳税申报和税务风险检查。
+
+#### 关注问题
+
+- 收入口径是否准确。
+- 不同业务类型是否适用不同税务处理。
+- 发票金额与结算金额是否存在异常。
+
+### 3.9 财务分析
+
+#### 岗位定位
+
+财务分析负责从财务数据出发分析门店、区域、品牌、渠道和业务类型的经营表现。
+
+#### 主要职责
+
+- 分析门店收入、渠道收入、外卖收入、团购收入、电商收入等。
+- 分析平台扣费、手续费、佣金、补贴和优惠承担。
+- 分析到账周期、差异规模、差异原因和处理效率。
+- 支撑管理层经营复盘和经营决策。
+
+#### 关注问题
+
+- 哪些门店收入异常。
+- 哪些渠道费用高、到账慢、差异多。
+- 哪类业务利润和现金流表现更好。
+
+### 3.10 财务内控或审计
+
+#### 岗位定位
+
+财务内控或审计负责财务流程、权限、操作留痕、异常调整和风险控制。
+
+#### 主要职责
+
+- 检查订单、账单、核销、差异处理和分账输出是否有完整留痕。
+- 审核人工调整、差异关闭、结果确认等关键操作。
+- 识别越权操作、重复调整、异常关闭和数据篡改风险。
+- 支撑内部审计和外部审计。
+
+#### 关注问题
+
+- 谁处理了差异。
+- 为什么调整金额。
+- 调整依据是什么。
+- 是否存在绕过对账直接分账或结算的风险。
+
+## 4. 与连锁业务对账系统强相关的岗位
+
+连锁业务对账系统第一阶段应重点服务以下财务岗位：
+
+| 优先级 | 岗位 | 原因 |
+| --- | --- | --- |
+| 高 | 收入会计 | 直接负责订单与渠道账单核销，是对账系统核心用户 |
+| 高 | 门店结算会计 | 需要按门店核对收入、退款、手续费和差异 |
+| 高 | 资金会计 | 需要核对渠道结算与银行入账 |
+| 中 | 财务负责人 | 需要查看总览、重大差异和结算结果 |
+| 可选 | 加盟商结算管理 | 加盟商是旗下门店结算结果的汇总维度，默认由门店结算会计承担，复杂场景下再设置专岗 |
+| 中 | 财务分析 | 需要使用对账后的可信数据做分析 |
+| 中 | 总账会计 | 需要接收确认后的收入和结算结果作为入账依据 |
+| 低 | 税务会计 | 需要准确收入数据，但不是每日对账主操作岗位 |
+| 低 | 财务内控或审计 | 关注留痕和风险控制，使用频率低于收入与结算岗位 |
+
+## 5. 岗位与系统功能关系
+
+| 岗位 | 高频使用功能 | 低频或辅助功能 |
+| --- | --- | --- |
+| 收入会计 | 订单明细、支付明细、渠道账单、自动核销、差异处理 | 对账报表、数据导出 |
+| 门店结算会计 | 门店对账报表、订单查询、差异处理、退款核对 | 分账输出跟踪 |
+| 加盟商结算管理 | 加盟商对账汇总、门店明细追溯、结算依据、差异说明 | 数据导出 |
+| 资金会计 | 银行入账流水、渠道结算账单、入账核对、资金差异 | 资金日报 |
+| 财务负责人 | 对账总览、重大差异、可分账确认、结算汇总 | 详细单据追溯 |
+| 财务分析 | 对账指标汇总、门店分析、渠道分析、业务类型分析 | 明细导出 |
+| 总账会计 | 确认收入汇总、结算汇总、月结差异状态 | 明细追溯 |
+| 税务会计 | 收入汇总、业务类型收入、发票相关数据 | 单笔订单查询 |
+| 财务内控或审计 | 操作日志、差异处理留痕、人工调整记录 | 对账明细抽查 |
+
+## 6. 详细功能需求归属
+
+本文档只负责说明连锁餐饮品牌财务部门的岗位分工、岗位存在逻辑和与对账系统的关系。
+
+各财务细分岗位在对账系统中的具体功能需求，不在本文档展开，统一放入：[财务部门需求分析](01-财务部门-需求分析.md)。
+
+这样处理的原因是：品牌方财务管理人员是对账系统中的综合用户角色，收入会计、门店结算会计、资金会计、总账会计、税务会计、财务分析、财务内控或审计等岗位，都是该综合角色在连锁餐饮品牌内部的细分职责。
+
+## 7. 后续拆分建议
+
+如果继续细化财务岗位需求，建议优先独立拆分：
+
+- 收入会计需求分析
+- 门店结算会计需求分析
+- 资金会计需求分析
+
+其中，加盟商维度应作为门店结算会计需求分析中的重要场景处理；只有在组织规模和业务复杂度足够高时，再考虑独立拆分加盟商结算管理需求。

10-产品线/连锁业务对账系统/岗位业务需求/11-业务运营部门-岗位职责与分工.md

@@ -0,0 +1,216 @@
+# 业务运营部门岗位职责与分工
+
+## 1. 文档目的
+
+本文档用于梳理连锁餐饮品牌业务运营部门的典型岗位职责和分工，为后续分析业务运营部门在连锁业务对账系统中的需求、权限、协同流程和异常处理边界提供基础。
+
+这里的业务运营部门，主要指负责不同业务渠道经营和业务规则落地的运营团队，包括外卖运营、团购运营、新媒体运营、私域运营、线下门店运营等。
+
+业务运营部门不是财务核销岗位，但它掌握业务渠道规则、平台配置、活动政策、门店映射和订单来源，是解释对账差异、排查业务链路问题的重要协同部门。
+
+## 2. 业务运营部门职能总览
+
+| 职能模块 | 核心职责 | 与对账系统关系 |
+| --- | --- | --- |
+| 外卖运营 | 管理外卖平台门店、商品、活动、配送、佣金和平台账单规则 | 外卖订单、平台扣费、补贴、退款和结算差异的重要解释方 |
+| 团购运营 | 管理团购平台套餐、券码、核销规则、活动价格和平台结算 | 团购券核销、券款结算、平台扣费和核销异常的重要解释方 |
+| 新媒体运营 | 管理抖音、小红书、视频号等内容平台和交易入口 | 新媒体平台订单、团购券、直播带货和平台结算差异的来源方 |
+| 私域运营 | 管理小程序、会员、社群、储值、私域券和会员权益 | 私域现金券、储值扣减、会员优惠和权益核销差异的重要解释方 |
+| 线下门店运营 | 管理加盟门店、直营门店、联营门店的日常经营、运营标准、活动执行和门店反馈 | 门店订单、退款、券核销、活动执行、门店归属和差异反馈的重要解释方 |
+| 门店运营支持 | 协同门店处理平台订单、活动规则、商品配置和顾客争议 | 协助门店解释业务侧异常 |
+| 渠道配置管理 | 维护平台门店映射、活动归属、渠道账号和业务类型配置 | 影响订单、账单、门店归属和对账匹配准确性 |
+
+## 3. 典型岗位设置
+
+### 3.1 业务运营负责人
+
+#### 岗位定位
+
+业务运营负责人负责连锁品牌各业务渠道的经营目标、渠道策略、活动节奏和运营团队协同。
+
+#### 主要职责
+
+- 制定外卖、团购、新媒体、私域、线下门店的整体运营策略。
+- 协调各渠道运营团队与财务、门店、IT 的协作。
+- 关注渠道收入、费用、补贴、退款、差异和结算效率。
+- 对重大业务规则变化、平台政策变化和异常差异负责协调。
+
+#### 关注问题
+
+- 哪些渠道收入增长但结算异常多。
+- 哪些活动导致优惠承担或平台费用异常。
+- 哪些渠道规则变化影响财务对账。
+- 哪些门店因运营配置错误导致订单或账单归属异常。
+
+### 3.2 外卖运营
+
+#### 岗位定位
+
+外卖运营负责美团、饿了么、抖音外卖等平台业务运营，包括门店上线、商品配置、活动策略、配送规则、退款处理和平台结算规则跟进。
+
+#### 主要职责
+
+- 维护外卖平台门店、商品、套餐、活动、配送和营业状态。
+- 管理满减、折扣、平台补贴、商家补贴、配送费、包装费等规则。
+- 跟进外卖订单异常、退款、顾客投诉和平台处罚。
+- 协助财务解释外卖平台佣金、服务费、配送费、补贴和退款差异。
+- 反馈外卖平台账单规则变化。
+
+#### 关注问题
+
+- 外卖订单是否正确归属到门店。
+- 平台扣费、配送费、包装费、补贴是否符合活动规则。
+- 外卖退款是否影响结算。
+- 外卖平台账单和订单金额为什么不一致。
+
+### 3.3 团购运营
+
+#### 岗位定位
+
+团购运营负责美团团购、抖音团购、大众点评等团购业务，包括套餐设计、券售卖、券核销、活动价格和平台结算规则。
+
+#### 主要职责
+
+- 管理团购套餐、券码、售卖价格、门店适用范围和有效期。
+- 跟进团购券核销、过期、退款和异常核销。
+- 核对团购券对应的订单、核销记录和平台结算规则。
+- 协助财务解释团购券核销金额、平台扣费、补贴和结算周期。
+- 处理门店关于券核销和顾客权益的反馈。
+
+#### 关注问题
+
+- 团购券是否已经核销。
+- 券核销门店是否正确。
+- 团购券核销金额和订单金额是否一致。
+- 平台是否已经结算券款。
+- 退款或过期券是否影响结算。
+
+### 3.4 新媒体运营
+
+#### 岗位定位
+
+新媒体运营负责抖音、小红书、视频号、公众号等内容和交易入口，重点关注内容转化、直播带货、达人合作、平台券和交易闭环。
+
+#### 主要职责
+
+- 管理新媒体平台活动、券包、直播商品、达人推广和交易入口。
+- 跟进新媒体平台订单、券核销、退款和平台结算规则。
+- 协助解释直播、短视频、达人带货产生的订单和费用。
+- 维护活动归属、门店适用范围和渠道来源标识。
+
+#### 关注问题
+
+- 新媒体订单是否正确识别为对应业务来源。
+- 达人佣金、平台服务费、优惠券承担是否清楚。
+- 直播或内容活动产生的券是否被正确核销。
+- 新媒体平台结算周期和账单口径是否影响对账。
+
+### 3.5 私域运营
+
+#### 岗位定位
+
+私域运营负责品牌小程序、会员、社群、储值、私域券、会员权益和自有渠道活动。
+
+#### 主要职责
+
+- 管理小程序订单、会员储值、积分、优惠券、私域现金券和会员权益。
+- 维护私域活动规则、优惠承担、券使用门槛和适用门店。
+- 协助财务解释私域现金券、储值扣减、会员优惠导致的金额差异。
+- 跟进私域订单退款、券退回、储值退回等异常。
+
+#### 关注问题
+
+- 私域券、储值、会员权益是否正确抵扣。
+- 私域优惠由总部、门店、加盟商还是用户承担。
+- 小程序订单是否正确同步到对账系统。
+- 储值扣减和外部支付是否被区分核对。
+
+### 3.6 线下门店运营
+
+#### 岗位定位
+
+线下门店运营负责加盟门店、直营门店、联营门店的日常经营管理和门店运营标准落地，通常由加盟部、直营业务部门、联营业务部门下的督导或区域运营人员承担。
+
+#### 主要职责
+
+- 督导门店执行总部运营标准、活动规则和收银操作规范。
+- 跟进加盟门店、直营门店、联营门店的订单、退款、券核销和顾客争议。
+- 协助财务核实门店侧异常原因，包括订单缺失、退款争议、券核销异常、门店归属错误等。
+- 协调门店补充差异说明、上传凭证或修正业务操作。
+- 反馈门店执行问题、系统配置问题和平台活动落地问题。
+
+#### 关注问题
+
+- 门店是否按照总部规则执行活动、收银、退款和券核销。
+- 加盟门店、直营门店、联营门店的对账异常是否有门店侧原因。
+- 门店反馈的问题属于操作问题、系统问题、平台问题还是财务对账问题。
+- 门店订单、退款、券核销和渠道账单能否相互追溯。
+
+### 3.7 门店运营支持
+
+#### 岗位定位
+
+门店运营支持负责协助门店执行平台活动、商品配置、运营规则和顾客问题处理。
+
+#### 主要职责
+
+- 协助门店处理外卖、团购、私域、新媒体等业务订单异常。
+- 跟进门店活动配置、商品上下架、平台门店状态和顾客投诉。
+- 协助总部财务核实门店侧异常原因。
+- 解释业务规则和门店执行差异。
+
+#### 关注问题
+
+- 门店是否正确执行活动规则。
+- 门店平台配置是否影响订单和结算。
+- 门店反馈的问题是否属于业务规则、系统配置还是财务差异。
+
+## 4. 与对账系统强相关的岗位
+
+| 优先级 | 岗位 | 原因 |
+| --- | --- | --- |
+| 高 | 外卖运营 | 外卖平台订单、扣费、退款、补贴和平台账单直接影响对账 |
+| 高 | 团购运营 | 团购券核销、券款结算和平台扣费是组合支付对账的重要场景 |
+| 高 | 私域运营 | 私域券、储值、会员权益和小程序订单影响支付构成和金额解释 |
+| 中 | 新媒体运营 | 新媒体交易、直播带货、平台券和达人费用会影响订单来源和费用项 |
+| 中 | 线下门店运营 | 加盟、直营、联营门店的订单、退款、券核销和活动执行会影响对账解释 |
+| 中 | 门店运营支持 | 协助门店和财务处理业务规则、门店配置和顾客争议 |
+| 中 | 业务运营负责人 | 关注跨渠道异常、重大规则变化和经营复盘 |
+
+## 5. 岗位与对账系统关系
+
+| 岗位 | 高频使用内容 | 低频或辅助内容 |
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+| 外卖运营 | 外卖订单、平台账单、平台扣费、退款、补贴、门店映射 | 渠道差异趋势 |
+| 团购运营 | 团购券核销、平台结算、券退款、门店适用范围 | 团购业务分析 |
+| 新媒体运营 | 新媒体订单、直播商品、达人费用、平台券、活动归属 | 渠道收入分析 |
+| 私域运营 | 私域券、储值、会员权益、小程序订单、优惠承担 | 会员活动分析 |
+| 线下门店运营 | 门店订单、退款、券核销、活动执行、门店差异反馈 | 门店经营和差异分析 |
+| 门店运营支持 | 门店异常、平台配置、活动执行、顾客争议 | 门店差异分析 |
+| 业务运营负责人 | 跨渠道总览、异常排行、差异原因、规则变化影响 | 经营复盘数据 |
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+## 6. 业务运营部门不负责
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+业务运营部门虽然参与对账异常解释，但不应承担以下职责：
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+- 财务收入确认。
+- 订单和账单自动核销。
+- 人工调整核销金额。
+- 关闭财务差异。
+- 确认订单可分账状态。
+- 修改财务结算规则。
+- 维护支付商户号、银行账户等财务或资金配置。
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+业务运营部门的边界是解释业务规则、核实业务事实、协助修正业务配置和反馈渠道规则变化。
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+## 7. 后续需求分析方向
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+后续细化 [业务运营部门需求分析](05-业务运营部门-需求分析.md) 时，应分别覆盖：
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+- 外卖运营在对账系统中的功能需求。
+- 团购运营在对账系统中的功能需求。
+- 新媒体运营在对账系统中的功能需求。
+- 私域运营在对账系统中的功能需求。
+- 线下门店运营在对账系统中的功能需求。
+- 门店运营支持在对账系统中的功能需求。
+- 业务运营负责人在对账系统中的总览和分析需求。